กระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ “ผ่อนปรนข้อจำกัด” บนแพลตฟอร์มการเข้ารหัส: นี่เป็นการปกป้องนวัตกรรมหรือการยอมรับการก่ออาชญากรรม?

ชื่อเรื่องเดิม: ถ้ามันเป็นสกุลเงินดิจิทัล มันก็ไม่ใช่การฟอกเงิน

ผู้เขียนต้นฉบับ: JP Koning, Moneyness

คำแปลต้นฉบับ: Luffy, Foresight News

เมื่อเร็ว ๆ นี้ รองอัยการสูงสุดของสหรัฐอเมริกา Todd Blanche ได้ออกบันทึกถึงพนักงานภายในโดยระบุว่าอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัลนั้น "มีความสำคัญต่อการพัฒนาเศรษฐกิจของประเทศ" ส่งผลให้เจ้าหน้าที่ได้รับคำสั่งไม่ให้กำหนดเป้าหมายแพลตฟอร์มสกุลเงินดิจิทัล เช่น การแลกเปลี่ยนและตัวผสมเช่น Tornado และ ChipMixer สำหรับ "พฤติกรรมของผู้ใช้ปลายทาง"

จะเข้าใจ “พฤติกรรมของผู้ใช้ปลายทาง” ได้อย่างไร? คำอธิบายเพิ่มเติมจะระบุไว้ในบันทึกของ Blanche ในภายหลัง เขาพูดถึงโดยเฉพาะว่ากลุ่มค้ายาที่เกี่ยวข้องกับการค้าเฟนทานิลมักใช้สกุลเงินดิจิทัล ตัวอย่างเช่น Tether เป็นวิธีการชำระเงินทั่วไปที่ใช้ในการทำธุรกรรมเฟนทานิล อย่างไรก็ตาม กระทรวงยุติธรรมอธิบายต่อไปว่า แม้ว่ากระทรวงจะยังคงดำเนินคดีกับกลุ่มค้ายา องค์กรก่อการร้าย และองค์กรผิดกฎหมายอื่น ๆ ต่อไป แต่กระทรวง "จะไม่ดำเนินการกับแพลตฟอร์มที่กลุ่มอาชญากรเหล่านี้ใช้ดำเนินกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย"

สิ่งนี้ขัดต่อกฎหมายทางการเงินที่มีมายาวนานทั่วโลก ในกฎหมายการเงินแบบดั้งเดิม สถาบันการเงินมักจะต้องรับผิดชอบต่อ "พฤติกรรมของผู้ใช้ปลายทาง" และจะต้องรับผิดชอบเมื่ออาชญากรใช้สถาบันของตนเพื่อ "ดำเนินกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย" ซึ่งกฎหมายกำหนดให้เป็นการฟอกเงิน

การฟอกเงินถือเป็นอาชญากรรมสองทาง ด้านหนึ่งก็มีอาชญากรที่ครอบครองเงินสกปรก ในทางกลับกัน ยังมีคู่สัญญาของอาชญากร ซึ่งก็คือตัวกลางทางการเงิน (ธนาคาร แพลตฟอร์มการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล แพลตฟอร์มการโอนเงิน) ที่จัดการกับเงินที่สกปรก ทั้งสองฝ่ายสามารถถูกดำเนินคดีได้ เมื่อปีที่แล้วธนาคาร TD ถูกดำเนินคดีเนื่องจากมีลูกค้าเชื่อมโยงกับกลุ่มค้ายา ผู้ให้บริการทางการเงินต้องรับผิดชอบต่ออาชญากรรมของผู้ใช้ของตน

สิ่งเดียวกันนี้ก็เป็นจริงสำหรับการหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตรเช่นกัน ฝ่ายหนึ่งคือฝ่ายที่ถูกคว่ำบาตร และอีกฝ่ายหนึ่งคือแพลตฟอร์มทางการเงินที่อำนวยความสะดวกในการหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตร ทั้งสองฝ่ายสามารถถูกดำเนินคดีได้

หากแพลตฟอร์มสกุลเงินดิจิทัลไม่ได้ตกเป็นเป้าหมายของการดำเนินคดีเนื่องมาจาก “พฤติกรรมของผู้ใช้ปลายทาง” ตามที่ Blanche แนะนำ นั่นหมายความว่าขั้นตอนที่สองในห่วงโซ่การดำเนินการเพื่อละเมิดการฟอกเงินหรือการคว่ำบาตรจะไม่ถือเป็นการละเมิดอีกต่อไป อย่างน้อยก็เมื่อเกี่ยวข้องกับแพลตฟอร์มสกุลเงินดิจิทัล ดังนั้น หากกลุ่มค้ายาฝากเงินสกปรกเข้าในระบบแลกเปลี่ยน เช่น Binance ระบบแลกเปลี่ยนนั้นจะไม่ถูกติดตาม แต่มีเพียงกลุ่มค้ายาเท่านั้นที่จะต้องรับผิดชอบ

ในความเป็นจริง เทคโนโลยีการเข้ารหัสเทียบเท่ากับการได้รับใบรับรองสิทธิพิเศษที่ให้ผู้ใช้หลีกเลี่ยงโทษจำคุกฐานฟอกเงิน ไม่ใช่เรื่องยากเลยที่ผู้คนที่อยู่รอบข้างจะคาดเดาว่าแพลตฟอร์มคริปโตจะผ่อนปรนมาตรการปฏิบัติตามของตน เป็นผลให้ท้ายที่สุดแล้วพวกเขาจะไม่ถูกดำเนินคดี ซึ่งจะทำให้มีอาชญากรเข้ามาใช้บริการของพวกเขาได้มากขึ้น

บันทึกดังกล่าวให้รายละเอียดเพิ่มเติม คดี Tornado และ ChipMixer ที่กำลังดำเนินอยู่มีแนวโน้มที่จะถูกยกฟ้อง เนื่องจากบันทึกดังกล่าวระบุอย่างชัดเจนว่ากระทรวงยุติธรรมจะไม่กำหนดเป้าหมายไปที่บริการผสมเหรียญอีกต่อไป Tornado คือเครื่องผสมแบบสัญญาอัจฉริยะ โดยโครงสร้างพื้นฐานส่วนใหญ่ทำงานผ่านโค้ดอัตโนมัติ ในขณะที่เครื่องผสมรุ่นแรก เช่น ChipMixer นั้นทำงานด้วยมือทั้งหมด ผู้ใช้ ChipMixer กำลังจะหายตัวไปเนื่องจากต้องโทษทางอาญาหลายครั้ง แต่พวกเขากลับมามีพฤติกรรมใช้งานมากขึ้นเมื่อภัยคุกคามจากการดำเนินคดีลดน้อยลง

บันทึกดังกล่าวห้ามไม่ให้ทนายความของกระทรวงยุติธรรมกำหนดเป้าหมายไปที่ “กระเป๋าเงินออฟไลน์” ซึ่งส่วนใหญ่หมายถึง “กระเป๋าเงินที่ไม่ได้อยู่ในความดูแล” ซึ่งสันนิษฐานว่าใช้กับสกุลเงินดิจิทัลที่มีเสถียรภาพ ผู้ใช้ Stablecoin สามารถถือ stablecoin เช่น USDT หรือ USDC ในรูปแบบที่ไม่ใช่การครอบครองในกระเป๋าเงินดิจิทัลส่วนตัวของตนเอง หรือส่งคืนให้กับผู้ออกเพื่อแลกเปลี่ยนเป็นเงินดอลลาร์สหรัฐฯ จริง ซึ่งในกรณีนี้จะอยู่ในรูปแบบ "การครอบครอง" สิ่งนี้ดูเหมือนจะหมายถึงว่า หากผู้กระทำผิดใช้ stablecoin ที่ไม่ใช่แบบควบคุมดูแล ผู้จัดทำเองก็จะไม่ตกเป็นเป้าหมายในการดำเนินคดี หากจุดประสงค์คือการสนับสนุนให้กลุ่มค้ายาเฟนทานิลใช้สกุลเงินดิจิทัลที่มีเสถียรภาพ นี่จะถือเป็นนโยบายที่ "ชาญฉลาด" อย่างแท้จริง

การยกเลิกกฎหมายการฟอกเงินผ่านสกุลเงินดิจิทัลนี้เป็นการยอมรับแนวปฏิบัติมากมายที่มีอยู่แล้วภายในระบบนิเวศของสกุลเงินดิจิทัล ตัวอย่างเช่น เมื่อสัปดาห์ที่แล้ว ฉันได้รายงานเกี่ยวกับผู้ให้บริการ stablecoin อย่าง Tether และ Circle ที่อนุญาตให้ Garantex ซึ่งเป็นกระดานแลกเปลี่ยนของรัสเซียที่ถูกคว่ำบาตรสามารถถือ stablecoin ของพวกเขาได้ ผู้ออกหลักทรัพย์ดูเหมือนจะเชื่อว่าการให้การเข้าถึงแก่ผู้ใช้ปลายทางที่ผิดกฎหมาย เช่น Garantex เป็นสิ่งที่ถูกกฎหมาย ในตอนนี้ รัฐบาลดูเหมือนจะให้การยืนยันมุมมองของพวกเขาด้วยการไม่กำหนดเป้าหมายกระเป๋าเงินที่ไม่ได้อยู่ในความดูแลสำหรับ "พฤติกรรมของผู้ใช้ปลายทาง" อีกต่อไป

เมื่อเราได้สำรวจผลทางกฎหมายและทางเทคนิคที่เกิดขึ้นทันทีจากการตัดสินใจครั้งนี้แล้ว ก็สมควรที่จะตั้งคำถามว่า ใครจะได้รับประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงนโยบายกะทันหันนี้? เพราะเห็นได้ชัดว่าคนส่วนใหญ่จะแย่ลงเพราะสิ่งนี้

นี่เป็นเพียงการคาดเดาของฉัน นโยบายนี้อาจได้รับการออกแบบมาเพื่อเอาใจและให้รางวัลแก่คนประเภทต่อไปนี้:

· พรรคเสรีนิยมที่เลือกทรัมป์และเชื่ออย่างแปลกประหลาดว่าการฟอกเงินไม่ควรเป็นอาชญากรรม

· ผู้ประกอบการด้าน Crypto ในซานฟรานซิสโกที่ต้องการสร้างแพลตฟอร์มทางการเงินด้วยต้นทุนต่ำ และไม่เต็มใจที่จะแบกรับต้นทุนในการสร้างโปรแกรมปฏิบัติตามข้อกำหนดราคาแพงเพื่อป้องกันไม่ให้อาชญากรใช้แพลตฟอร์มเหล่านี้ ผู้ประกอบการเหล่านี้ต้องการให้แพลตฟอร์ม crypto ของตนเชื่อมต่อกับบัญชีธนาคาร แต่ธนาคารก็ลังเลมาก่อนเนื่องจากความเสี่ยงในการฟอกเงินด้วยสกุลเงินดิจิทัลสูง เนื่องจากตอนนี้สกุลเงินดิจิทัลมีข้อยกเว้นแล้ว ธนาคารจึงไม่ต้องกังวลอีกต่อไป ผู้ประกอบการด้าน Crypto โหวตให้ทรัมป์ ช่วยเหลือเงินทุนแก่เขา และเป็นส่วนสำคัญในการบริหารของเขา ดังนั้นนี่จึงเป็นสิ่งตอบแทนของพวกเขา

· ดูเหมือนว่าทรัมป์เองก็ตั้งใจที่จะสร้างระบบสินบนและการอุปถัมภ์เช่นเดียวกับของปูติน ซึ่งต้องมีโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินที่เป็นมิตรต่อการฟอกเงิน และบันทึกของกระทรวงยุติธรรมอาจเป็นขั้นตอนเบื้องต้นในการสร้างระบบดังกล่าว

ในระยะยาว ธนาคารและผู้ให้บริการทางการเงินแบบดั้งเดิมอื่นๆ อาจได้รับประโยชน์เช่นกัน เมื่อกิจกรรมทางการเงินที่ใช้สกุลเงินดิจิทัลได้รับการยกเว้นจากข้อจำกัดทางกฎหมายที่สำคัญแล้ว ผู้ให้บริการทางการเงินที่เป็นมิตรต่อสกุลเงินดิจิทัลทุกคนจะได้รับแรงจูงใจ นี่หมายถึงการแปลงบัญชีออมทรัพย์ดอลลาร์สหรัฐของคุณที่ Wells Fargo มาเป็นบัญชีออมทรัพย์ดอลลาร์สหรัฐที่ใช้ระบบบล็อคเชน การดำเนินการดังกล่าวจะทำให้ธนาคารและบริษัทเทคโนโลยีทางการเงินสามารถลดต้นทุนการปฏิบัติตามกฎระเบียบและเพิ่มผลกำไรได้

เมื่ออุตสาหกรรมการเงินทั้งหมดได้เปลี่ยนแปลงตัวเองโดยใช้ช่องโหว่นี้ การฟอกเงินให้กับอาชญากรจะไม่ถือเป็นอาชญากรรมอีกต่อไป และเนื่องจากกระทรวงยุติธรรมจะไม่ดำเนินคดีกับผู้ผสมเงินอีกต่อไป ซึ่งหมายความว่าทุกคนจะสามารถรักษาตัวตนได้อย่างสมบูรณ์

เมื่อพิจารณาถึงสวัสดิการสาธารณะแล้ว บันทึกนี้ถือว่าแย่มาก การฟอกเงินนั้นถือเป็นการผิดจริยธรรมเช่นเดียวกับการโจรกรรมและการฉ้อโกง และควรได้รับการลงโทษ การยอมให้กลุ่มใดกลุ่มหนึ่งในสังคมอยู่ภายนอกกฎหมายใดๆ จะทำให้ความไว้วางใจของประชาชนที่มีต่อรัฐบาลและระบบกฎหมายการเงินลดลง

โดยกว้างๆ แล้ว กฎหมายป้องกันการฟอกเงินของสังคมถือเป็นแนวป้องกันหลักในการต่อต้านอาชญากรรมประเภทอื่นๆ อีกมากมาย เนื่องมาจากกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน ระบบการเงินจึงทำงานอย่างหนักเพื่อป้องกันอาชญากรรมที่เรียกว่าอาชญากรรมพื้นฐานสำหรับการฟอกเงิน เช่น การปล้น การลักลอบขนคน และการทุจริต ทำให้การก่ออาชญากรรมเหล่านี้ทำได้ยากขึ้น ผลการยับยั้งนี้ช่วยป้องกันไม่ให้ผู้ก่ออาชญากรรมหลายรายละทิ้งกิจกรรมทางเศรษฐกิจที่ถูกกฎหมาย เมื่อกฎหมายเหล่านี้ถูกยกเลิก ความอยากก่ออาชญากรรมจะเพิ่มมากขึ้นอย่างมาก

ลิงก์ต้นฉบับ

ยินดีต้อนรับสู่ชุมชนทางการของ BlockBeats:

กลุ่ม Telegram สมัครสมาชิก: https://t.me/theblockbeats

กลุ่ม Telegram พูดคุย: https://t.me/BlockBeats_App

บัญชี Twitter ทางการ: https://twitter.com/BlockBeatsAsia