ชื่อเรื่องต้นฉบับ: "เบื้องหลังคดีฟอกเงินด้วยสกุลเงินดิจิตอลในหมู่นักเรียน: อุตสาหกรรมฉ้อโกงของเอเชียตะวันออกเฉียงใต้กำลังแทรกซึมเข้าสู่ฮ่องกง"

แหล่งที่มาต้นฉบับ: Bitrace

ในฐานะที่เป็นท่าเรือเสรีที่มีชื่อเสียงระดับโลกและศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศ ฮ่องกงได้เห็นการเกิดขึ้นของระบบนิเวศเศรษฐกิจคริปโตที่เจริญรุ่งเรืองมาแล้วหลายปีก่อนที่จะมีการนำนโยบายให้สิทธิพิเศษอย่างเป็นทางการมาใช้ ในหมู่พวกเขา ผู้ให้บริการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนผ่านเคาน์เตอร์ (VAOTC) ที่ดำเนินธุรกิจในรูปแบบของร้านค้าออฟไลน์และกลุ่มออนไลน์มีความโดดเด่นเป็นพิเศษ ร่วมกับผู้ให้บริการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนในประเทศและต่างประเทศ (VATP) พวกเขาให้บริการแลกเปลี่ยนโทเค็น ฝากและถอนเงินแก่นักลงทุนสินทรัพย์เสมือนในฮ่องกง

อย่างไรก็ตาม เนื่องมาจากความไม่เปิดเผยตัวตนในระดับสูงและไม่มีพรมแดนของสินทรัพย์เสมือนจริงที่ใช้เทคโนโลยีบล็อคเชน สกุลเงินดิจิทัลต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางอาชญากรรม โดยเฉพาะสกุลเงินดิจิทัลที่มีเสถียรภาพ สามารถไหลเข้าสู่ระบบนิเวศการเข้ารหัสของฮ่องกงได้โดยไม่มีสิ่งกีดขวาง ส่งผลให้เกิดมลพิษทางการเงินต่อที่อยู่ธุรกิจของผู้ประกอบการในพื้นที่และนักลงทุนทั่วไป และนำมาซึ่งความเสี่ยงทางกฎหมายและการปฏิบัติตามข้อกำหนด บทความนี้มุ่งหวังที่จะใช้เหตุการณ์ฟอกเงินล่าสุดที่เกี่ยวข้องกับนักศึกษาวิทยาลัยในแผ่นดินใหญ่ในฮ่องกงเป็นจุดเริ่มต้นสำหรับการวิเคราะห์ สำรวจว่าอุตสาหกรรมการฉ้อโกงในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ได้สร้างความเสียหายต่อเศรษฐกิจสกุลเงินดิจิทัลของฮ่องกงอย่างไรจากเหตุการณ์นี้ และเปิดเผยข้อมูลที่เกี่ยวข้อง

คำอธิบายเหตุการณ์

เมื่อวันที่ 26 มีนาคม 2025 นักศึกษาในแผ่นดินใหญ่ได้รับงานพาร์ทไทม์ในแพลตฟอร์มการซื้อขายสินค้ามือสอง และได้รับการขอให้ไปที่ฮ่องกงเพื่อซื้อ Tether (USDT) ในจำนวนหนึ่งผ่านร้านแลกเงินในพื้นที่ และโอนไปยังที่อยู่บล็อกเชนที่กำหนด ขั้นตอนการดำเนินการคือใช้บัตรธนาคารส่วนตัวเพื่อรับเงินหยวน และหลังจากแลกเป็นเงินสดดอลลาร์ฮ่องกงที่ร้านแลกเปลี่ยนเงินเฟียตในพื้นที่แล้ว ให้ไปที่ร้านแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่กำหนดเพื่อซื้อ USDT และให้ร้านโอนเงินไปยังกระเป๋าเงินที่กำหนดโดยตรง

หลังจากที่นักศึกษารายดังกล่าวซื้อ USDT มูลค่าหลายหมื่นหยวนด้วยวิธีนี้ บัตรธนาคารของเขาและการชำระเงินผ่าน WeChat ก็ถูกอายัดโดยเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายในแผ่นดินใหญ่ และเขาได้รับแจ้งว่าเงินที่เขาได้รับนั้นถูกโอนโดยเหยื่อของเหตุการณ์ฉ้อโกงที่เกิดขึ้น ภายหลังการสืบสวนโดยบริษัทกฎหมาย Bitrace และ Mankiw พบว่านี่เป็นวิธีการฟอกเงินแบบ "คืนทุนด้วยบัตร" ทั่วไป ซึ่งมีความเกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดกับเครือข่ายอาชญากรที่ก่ออาชญากรรมในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้

การวิเคราะห์บนเครือข่าย

การวิเคราะห์กองทุนในที่อยู่รับ U ที่กำหนด TTb8Fk เผยให้เห็นว่านักศึกษาได้ซื้อ 2,396 USDT จากร้านแลกเงินที่กำหนด ต่อมาเงินทุนจะไหลเข้าสู่ที่อยู่ผู้ค้าแพลตฟอร์มการรับประกัน TKN5Vg ซึ่งมีความสัมพันธ์ทางธุรกิจมายาวนานกับบริษัทสองแห่งในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ได้แก่ HuioneGuarantee และ NewcoinGuarantee

แพลตฟอร์มรับประกันทั้งสองแห่งนี้ให้บริการแก่กลุ่มอาชญากรในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้มาอย่างยาวนาน รวมถึงการพนันออนไลน์ที่ผิดกฎหมาย อุตสาหกรรมมืด การฟอกเงิน การฉ้อโกง และอื่นๆ ในเหตุการณ์นี้ แพลตฟอร์มเหล่านี้มีบทบาทในการช่วยจัดการกับกองทุนฉ้อโกงต้นน้ำ นี่แสดงให้เห็นว่านี่คือเหตุการณ์เลวร้ายที่กลุ่มฉ้อโกงในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ใช้ร้านแลกเงินสกุลเงินดิจิทัลของฮ่องกงเพื่อฟอกเงิน

รูปแบบนี้เป็นวิธีการ "ฟอกเงินโดยใช้สกุลเงินดิจิทัล" ทั่วไป ซึ่งหมายความว่าหลังจากที่ผู้ฟอกเงินได้รับสกุลเงินที่ถูกกฎหมายที่ขโมยมาจากเหยื่อของการฉ้อโกงแล้ว พวกเขาจะรีบไปที่ตลาดซื้อขายนอกตลาดเพื่อแลกเปลี่ยนเป็น USDT จากนั้นโอนกลับไปยังที่อยู่บล็อกเชนของผู้ฉ้อโกง และรับคอมมิชชันจากสกุลเงินดังกล่าว เนื่องจากการซื้อ USDT ต้องใช้บัตรธนาคารจำนวนมากและข้อมูลชื่อจริง ผู้ฟอกเงินจึงจะสรรหาพนักงานพาร์ทไทม์จำนวนมากไว้ล่วงหน้าเพื่อจัดตั้ง "องค์กรปราบปรามการฟอกสกุลเงินดิจิทัล" พนักงานพาร์ทไทม์เหล่านี้ถูกเรียกว่า “แคนนอน” หรือ “พนักงานขับรถ”

ในเหตุการณ์นี้ นักเรียนในแผ่นดินใหญ่ได้กลายเป็นผู้ฟอกเงินโดยไม่รู้ตัว และร่วมกับ VAOTC ของฮ่องกงช่วยให้ผู้ฟอกเงินดำเนินการแปลงกองทุนให้เสร็จสิ้น USDT ที่ได้รับจะต้องกรอกที่อยู่ทีมก่อน หลังจากหักค่าคอมมิชชั่นแล้ว (อัตราคอมมิชชั่นที่คำนวณได้คือ 33%) ทีมงานจะโอนเงินให้กับร้านค้าที่รับประกัน และสุดท้ายชำระเงินผ่านแพลตฟอร์มที่รับประกัน

การปฏิวัติวงการอาชญากรรม

Bitrace ขยายที่อยู่การคืนเงิน TGeZzC ของทีมป้องกันการฟอกเงินออกไปอีก และพบว่าเหตุการณ์ป้องกันการฟอกเงินนี้ไม่ใช่กรณีที่เกิดขึ้นแยกจากกัน แต่เป็นเพียงส่วนเล็กๆ ของแก๊งป้องกันการฟอกเงินขนาดใหญ่ที่มีการพัฒนาอุตสาหกรรมอย่างสูง

เมื่อติดตามแหล่งที่มาของเงินจากที่อยู่ส่วนลด เราจะพบที่อยู่ส่วนลดระดับแรก U อีก 7 แห่ง (ที่สามจากซ้าย) ที่อยู่เหล่านี้อยู่ที่ระดับเดียวกันกับ TTb8Fk พวกเขาทั้งหมดได้รับ USDT ในจำนวนที่แตกต่างกันจากผู้แลกเงินในฮ่องกง (คนแรกจากซ้าย คนที่สองจากซ้าย HKVAOTC) โดย 33% ถูกโอนไปยังที่อยู่การคืนเงิน (ทำเครื่องหมายด้วยสีแดง) และ 67% ถูกโอนไปยังที่อยู่การคืนเงินระดับที่สอง U (คนที่สองจากขวา) จากนั้นพวกเขาจึงถูกทิ้งผ่านแพลตฟอร์มการรับประกัน กระบวนการทั้งหมดมีการแบ่งงานอย่างชัดเจนมาก

การวิเคราะห์แสดงให้เห็นว่ากลุ่มที่อยู่เหล่านี้มีการใช้งานมาตั้งแต่ปี 2024 แหล่งเงินทุนเริ่มแรกนั้นไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับฮ่องกง แต่เกี่ยวข้องกับที่อยู่เสี่ยงสีดำและสีเทาจำนวนมากในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ สิ่งนี้แสดงให้เห็นเพิ่มเติมว่าคดีนี้ได้รับการสนับสนุนจากกลุ่มอาชญากรที่มีความเกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดกับเครือข่ายอาชญากรในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ในเวลาไม่ถึงสามเดือน ทีมปราบปรามการฟอกเงินเพียงทีมเดียวได้ฟอกเงินอย่างผิดกฎหมายไปแล้วมากกว่า 310,000 เหรียญสหรัฐในฮ่องกงโดยใช้วิธีเดียวกัน โดยพิจารณาว่ายังมีที่อยู่อื่นอีกที่ยังไม่ได้ขยายออกไปหรือยังไม่ตรวจพบที่อยู่แก๊งอื่นในกรณีนี้ ขนาดที่แท้จริงของกิจกรรมฟอกเงินอุตสาหกรรมผิดกฎหมายประเภทนี้โดยใช้ HKVAOTC อาจยิ่งใหญ่กว่านี้อีก

อุตสาหกรรม VAOTC ของฮ่องกงในยามรุ่งสาง

Shao Shiwei ซึ่งเป็นทนายความที่ Shanghai Mankiw LLP กล่าวว่าในระดับโลก กรอบการกำกับดูแลสำหรับผู้ค้า OTC ในประเทศและภูมิภาคต่างๆ ยังไม่บรรลุถึงระดับที่เป็นหนึ่งเดียวอย่างสมบูรณ์ อย่างไรก็ตาม สถานที่ดำเนินการ OTC ที่สำคัญ เช่น ฮ่องกง สหภาพยุโรป และสหรัฐอเมริกา ได้เริ่มกำหนดกฎหมายและข้อบังคับเกี่ยวกับการจัดการใบอนุญาตที่เกี่ยวข้อง

โดยใช้ฮ่องกงเป็นตัวอย่าง สำนักงานบริการทางการเงินและคลัง (FSTB) ได้ออกเอกสารปรึกษาหารือทางกฎหมายเกี่ยวกับบริการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนผ่านเคาน์เตอร์ (OTC) ในเดือนกุมภาพันธ์ 2024 ข้อเสนอสำคัญในเอกสารดังกล่าวคือการนำระบบการออกใบอนุญาตสำหรับผู้ค้า OTC มาใช้ด้วยความช่วยเหลือของระเบียบข้อบังคับต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย (AMLO) ตามข้อเสนอนี้ ฮ่องกงมีแผนที่จะจัดตั้งระบบการจัดการใบอนุญาตสำหรับตัวแทนจำหน่าย OTC ผ่านทางพระราชกฤษฎีกาป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและสนับสนุนการก่อการร้าย (AMLO) วัตถุประสงค์หลักคือเพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทเหล่านี้สามารถปฏิบัติตามข้อกำหนด เช่น การต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการยืนยันตัวตนลูกค้า (KYC)

นั่นหมายความว่าบริษัททั้งหมดที่ให้บริการซื้อขายสินทรัพย์เสมือนจริงผ่านเคาน์เตอร์ รวมถึงตัวแทนจำหน่าย OTC จะต้องยื่นขอใบอนุญาตที่เกี่ยวข้องจากกรมศุลกากรและสรรพสามิตฮ่องกง (CCE) และปฏิบัติตามบทบัญญัติทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องอย่างเคร่งครัด อย่างไรก็ตาม ณ ขณะนี้ กฎหมายดังกล่าวยังคงอยู่ในขั้นตอนการปรึกษาหารือ และรายละเอียดการบังคับใช้ที่ชัดเจนรวมถึงเวลาที่มีผลบังคับใช้ยังต้องประกาศอย่างเป็นทางการโดยรัฐบาล

ผู้ประกอบการในอุตสาหกรรมจำเป็นต้องตอบสนองต่อการกำกับดูแลอย่างแข็งขัน

ปัจจุบัน VAOTC ได้กลายมาเป็นส่วนที่ขาดไม่ได้ของตลาดสกุลเงินดิจิทัล โดยมีบทบาทสำคัญอย่างยิ่งต่อเสถียรภาพของตลาดและการพัฒนาอุตสาหกรรม เนื่องจากฮ่องกงกำลังจะนำนโยบายปฏิบัติตามข้อกำหนด OTC มาใช้ ผู้ประกอบการในอุตสาหกรรมจะต้องมีทัศนคติที่กระตือรือร้นมากขึ้นในการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ ผู้ประกอบการในอุตสาหกรรมไม่เพียงแต่ต้องปฏิบัติตามระบบการออกใบอนุญาตที่กำลังจะนำมาใช้อย่างเคร่งครัดเท่านั้น แต่ยังต้องสร้างและปรับปรุงระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบภายในเพื่อให้แน่ใจว่ากิจกรรมการซื้อขายทั้งหมดเป็นไปตามข้อกำหนดการป้องกันการฟอกเงิน (AML) และการยืนยันตัวตนลูกค้า (KYC) อีกด้วย

ในเวลาเดียวกัน ผู้ประกอบการควรเสริมสร้างการสื่อสารและการแลกเปลี่ยนกับหน่วยงานกำกับดูแลให้แข็งแกร่งยิ่งขึ้น เรียนรู้เกี่ยวกับการพัฒนานโยบายล่าสุดอย่างจริงจัง และมีส่วนร่วมอย่างแข็งขันในองค์กรกำกับดูแลตนเองของอุตสาหกรรม เพื่อมีส่วนสนับสนุนในการส่งเสริมการพัฒนาที่เป็นมาตรฐานของอุตสาหกรรมทั้งหมด ในกระบวนการนี้ ผู้ประกอบการอุตสาหกรรมจะต้องให้ความสนใจเป็นพิเศษในการปฏิเสธที่จะเกี่ยวข้องกับกองทุน crypto ใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย โดยการดำเนินการตามมาตรการตรวจสอบความครบถ้วนของลูกค้าและการติดตามธุรกรรมที่เข้มงวด เราจึงสามารถระบุและต่อต้านการไหลของเงินที่น่าสงสัยและหลีกเลี่ยงการอำนวยความสะดวกใดๆ ให้กับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย สิ่งนี้ไม่เพียงช่วยรักษาชื่อเสียงที่ดีของบริษัทเองเท่านั้น แต่ยังเป็นการแสดงออกที่สำคัญของการปฏิบัติหน้าที่ความรับผิดชอบต่อสังคมของบริษัทอีกด้วย โดยรวมแล้ว นโยบายการปฏิบัติตาม OTC ที่ฮ่องกงกำลังจะประกาศใช้ถือเป็นโอกาสสำคัญสำหรับอุตสาหกรรมการซื้อขายสินทรัพย์เสมือน OTC ที่จะบรรลุการพัฒนาที่ได้มาตรฐาน ผู้ประกอบการในอุตสาหกรรมควรใช้โอกาสนี้ปรับตัวให้เข้ากับการเปลี่ยนแปลงของสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบ และปรับปรุงระดับการปฏิบัติตามอย่างต่อเนื่องเพื่อเพิ่มความสามารถในการแข่งขันของตน ด้วยวิธีนี้เท่านั้นที่เราจะสามารถได้รับตำแหน่งที่ไม่มีใครเทียมทานในตลาดเศรษฐกิจคริปโตที่กำลังเติบโตของฮ่องกง และบรรลุการพัฒนาในระยะยาวและมั่นคง

ลิงค์ต้นฉบับ

ยินดีต้อนรับสู่ชุมชนทางการของ BlockBeats:

กลุ่ม Telegram สมัครสมาชิก: https://t.me/theblockbeats

กลุ่ม Telegram พูดคุย: https://t.me/BlockBeats_App

บัญชี Twitter ทางการ: https://twitter.com/BlockBeatsAsia