ไม่รีบขายเหรียญ ก็จัดสรรเงินซื้อหุ้นได้?

มี BTC อยู่ในมือ และเล็ง ETF หุ้นสหรัฐฯ ไว้ตัวหนึ่ง อาจคิดก่อนว่า จะซื้อหุ้นต้องขาย BTC ก่อนไหม ตามวิธีทั่วไป เงินต้องโอนไปมาระหว่างแพลตฟอร์มคริปโต ธนาคาร และโบรกเกอร์ อาจต้องแลกเปลี่ยนสกุลเงินและรอเงินเข้าบัญชี

UMX รวมสินทรัพย์คริปโตและการซื้อขายหลักทรัพย์ไว้ในแพลตฟอร์มเดียวกัน และมีวิธีจัดสรรเงินสำหรับซื้อหุ้นหลายรูปแบบ: แลกและโอนด้วยสเตเบิลคอยน์, กู้ยืมโดยใช้สินทรัพย์คริปโตเป็นหลักประกัน หรือใช้สินทรัพย์คริปโตที่มีคุณสมบัติยื่นขอสินเชื่อหลักทรัพย์

ตามข้อมูลจาก UMX การออกแบบผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้องยังได้แรงบันดาลใจจากประสบการณ์ของ founder หลี่หลินและ family office ในการบริหารสินทรัพย์ของตนเอง รวมถึงความต้องการของลูกค้าในการจัดสรรสินทรัพย์ข้ามประเภท สำหรับนักลงทุน ทั้งสามวิธีแก้ปัญหาเรื่องการจัดสรรเงินเหมือนกัน แต่แหล่งเงิน ต้นทุน และสินทรัพย์ที่ถูกใช้ต่างกัน ด้านล่างใช้สถานการณ์ซื้อหุ้นเดียวกันมาดูทีละวิธี

ซื้อหุ้นสหรัฐฯ 20,000 ดอลลาร์ เลือกจัดสรรเงินแบบไหนจากสามวิธี?

สมมติในบัญชีมี สเตเบิลคอยน์มูลค่าเทียบเท่า 100,000 ดอลลาร์ และ 1 BTC วางแผนซื้อ ETF หุ้นสหรัฐฯ มูลค่า 20,000 ดอลลาร์ แต่ยังไม่อยากขาย BTC ต่อไปนี้เป็นเพียงสถานการณ์จำลอง ไม่ได้แสดงถึงราคาตลาดปัจจุบันของ BTC หรือวงเงินที่ใช้ได้จริง การใช้ได้หรือไม่และใช้ได้เท่าไร ขึ้นอยู่กับคุณสมบัติของบัญชี การประเมินมูลค่าสินทรัพย์ค้ำประกัน และพารามิเตอร์ความเสี่ยงของแพลตฟอร์มในขณะนั้น

วิธีแรก｜แลกสเตเบิลคอยน์เป็นดอลลาร์ ซื้อโดยตรง

หากตั้งใจจะใช้สเตเบิลคอยน์ส่วนหนึ่งซื้อหุ้นสหรัฐฯ อยู่แล้ว การแลกและโอนเป็นวิธีที่ตรงไปตรงมา เมื่อดอลลาร์เข้าบัญชีหลักทรัพย์ก็ใช้ซื้อหุ้นได้ BTC ไม่ได้รับผลกระทบ และจะไม่เกิดการกู้ยืมเพิ่มเติม

ก่อนดำเนินการ ตรวจสอบอัตราแลกเปลี่ยน สเปรด ค่าธรรมเนียม และจำนวนเงินที่คาดว่าจะได้รับบนหน้าแลกเปลี่ยนก่อน แล้วบวกค่าธรรมเนียมการซื้อขายหลักทรัพย์ หากใช้ USDG และหน้าบัญชีมีตัวเลือกแลกเปลี่ยน 1:1 ให้ยึดตามกฎที่แสดงบนหน้า�ายืนยัน

เส้นทางนี้เหมาะกับผู้ที่ยินดีใช้สเตเบิลคอยน์ที่มีอยู่ และต้องการหลีกเลี่ยงการกู้ยืมและการจัดสรรหลักประกัน หลังซื้อหุ้น ยอดสเตเบิลคอยน์ที่ใช้สำหรับการซื้อขายอื่นจะลดลงตามลำดับ

ภาพ 1｜ภาพรวมสินทรัพย์ในบัญชีรวม: ดูสินทรัพย์คริปโต การถือครองหลักทรัพย์ และกำลังซื้อที่ใช้ได้ในบัญชีหลักทรัพย์

ภาพที่ 2｜หน้ายืนยันการแลกเปลี่ยนและโอน USDT: ดูอัตราแลกเปลี่ยนอ้างอิง จำนวนเงินที่คาดว่าจะได้รับ เวลาที่ใบเสนอราคามีผล และการเปลี่ยนแปลงของบัญชีหลังการโอน

วิธีที่สอง｜กู้ยืมโดยใช้ BTC เป็นหลักประกัน เก็บ stablecoin ไว้สำรอง

หากต้องการเก็บ stablecoin ไว้ สามารถตรวจสอบว่าบัญชีรองรับการใช้สินทรัพย์ที่มีคุณสมบัติ เช่น BTC, ETH เป็นหลักประกัน แล้วกู้ยืมเพื่อซื้อหุ้นหรือไม่ สินทรัพย์ที่รองรับและวงเงินที่กู้ได้ให้ดูตามที่แสดงในหน้าบัญชี

เส้นทางนี้ทำให้ stablecoin ยังคงอยู่ในมือ แต่ BTC จะถูกใช้เป็นหลักประกัน และการกู้ยืมจะเกิดดอกเบี้ย หากมูลค่าสินทรัพย์หลักประกันลดลง หรือพารามิเตอร์ความเสี่ยงเปลี่ยนแปลง อาจต้องเพิ่มหลักประกัน ชำระคืน หรือจัดการสินทรัพย์ตามกฎของแพลตฟอร์ม

ก่อนดำเนินการ ควรดูอัตราดอกเบี้ย ข้อกำหนดการชำระคืน และคำเตือนความเสี่ยงให้ชัดเจน พร้อมคิดว่าตนเองสามารถรับความผันผวนของราคาสินทรัพย์หลักประกันได้หรือไม่

ภาพที่ 3｜หน้ายืนยันการกู้ยืมโดยใช้สินทรัพย์คริปโตเป็นหลักประกัน: ตรวจสอบจำนวนเงินกู้ อัตราดอกเบี้ย จำนวนเงินที่คาดว่าจะได้รับ ข้อกำหนดหลักประกัน และคำเตือนความเสี่ยงที่แสดงบนหน้า

วิธีที่สาม｜ใช้วงเงินเครดิตค้ำประกันด้วย BTC เพื่อเพิ่มกำลังซื้อหุ้น

วงเงินเครดิตคือการใช้สินทรัพย์คริปโตที่มีคุณสมบัติเป็นหลักประกันสนับสนุนบัญชีหลักทรัพย์ เพื่อเพิ่มกำลังซื้อที่ใช้ซื้อหุ้นได้ เส้นทางเงินแตกต่างจากการกู้ยืมโดยใช้หลักประกัน: วิธีแรกเป็นสินทรัพย์ค้ำประกันสนับสนุนวงเงินบัญชีหลักทรัพย์ วิธีหลังคือกู้ยืมแล้วจึงจัดสรรเงินไปซื้อหุ้น

แม้จะสะดวก แต่ต้องจำไว้ว่า: สินทรัพย์ค้ำประกันจะถูกใช้ไป และวงเงินเครดิตไม่เท่ากับเงินสดในบัญชี ก่อนยืนยัน ให้ตรวจสอบกำลังซื้อที่คาดว่าจะเพิ่มขึ้น การใช้สินทรัพย์ค้ำประกัน อัตราดอกเบี้ยที่ใช้ และวงเงินจะเปลี่ยนแปลงตามราคาสินทรัพย์หรือความเสี่ยงของบัญชีหรือไม่

หากบัญชีเข้าเงื่อนไข "ปลอดดอกเบี้ย 24 ชั่วโมงแรก" หลังจากนั้นคิดดอกเบี้ยตามอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ USD ระดับ VIP0 ที่ 5.74% ต่อปี ตัวอย่างการใช้ 20,000 USD เป็นเวลา 7 วัน ในช่วงปลอดดอกเบี้ยไม่คิดดอกเบี้ย หลังจากนั้นคิดตามกฎของหน้า ตามเงื่อนไขตัวอย่างนี้ เมื่อเทียบกับการคิดดอกเบี้ยตลอด 7 วัน จะประหยัดดอกเบี้ยได้ประมาณ 14.3% อัตราดอกเบี้ยจริง คุณสมบัติปลอดดอกเบี้ย และเวลาเริ่มคิดดอกเบี้ยให้ดูตามหน้าบัญชี ค่าใช้จ่ายอื่นคิดแยกต่างหาก

ภาพที่ 4 | หน้ายืนยันวงเงินหลักประกันหลักทรัพย์: ตรวจสอบกำลังซื้อหลักทรัพย์ที่จะเพิ่มขึ้นโดยประมาณ การใช้สินทรัพย์ค้ำประกัน และการเปลี่ยนแปลงของบัญชีก่อนและหลังการให้วงเงิน รวมถึงคำเตือนความเสี่ยง

เปรียบเทียบประสิทธิภาพของเงินทุน ต้องดูต้นทุนของเงินทุนด้วย

ความแตกต่างของทั้งสามวิธีไม่ได้อยู่แค่การซื้อหุ้นได้หรือไม่ แต่ยังอยู่ที่หลังซื้อแล้วเหลือ stablecoin เท่าไร BTC ถูกใช้ไปหรือไม่ และต้องจ่ายดอกเบี้ยหรือเปล่า

หากต้องการแบบง่ายและตรงไปตรงมา อาจพิจารณาแลกด้วย stablecoin ที่มีอยู่ หากต้องการเก็บ stablecoin ไว้ ก็เปรียบเทียบการกู้ยืมโดยใช้สินทรัพย์ค้ำประกันกับวงเงินหลักประกันหลักทรัพย์ วิธีแรกต้องดูอัตราดอกเบี้ย การชำระคืน และข้อกำหนดการค้ำประกัน วิธีหลังต้องดูการใช้สินทรัพย์ค้ำประกันและกฎของวงเงิน

การจำลองการซื้อครั้งนี้มูลค่า 20,000 ดอลลาร์ สามารถเปรียบเทียบได้จากต้นทุนสามรายการ:

●       ต้นทุนการแลกเปลี่ยน: ตรวจสอบราคาแลกเปลี่ยน stablecoin อัตราแลกเปลี่ยน และค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้อง

●       ต้นทุนการจัดหาเงินทุน: ประเมินจากจำนวนเงินกู้ อัตราดอกเบี้ยต่อปีที่ใช้บังคับ และระยะเวลาการใช้งานจริง

●       ต้นทุนการใช้สินทรัพย์: ยืนยันว่า BTC ที่ใช้ค้ำประกันหรือให้วงเงินยังสามารถบริหารจัดการได้อย่างอิสระหรือไม่

บัญชีข้ามตลาดสามารถลดการโอนเงินภายนอกและระยะเวลารอได้บางส่วน แต่จะประหยัดได้จริงเท่าไร ต้องเปรียบเทียบราคาและค่าธรรมเนียมทีละรายการในเวลาเดียวกันและจำนวนเงินเดียวกัน

นอกจากหุ้นสหรัฐฯ หุ้นฮ่องกงก็ใช้การจัดสรรเงินทุนเหล่านี้ได้

UMX ยังเปิดประสบการณ์แบบจำกัดสำหรับหุ้นฮ่องกงและ ETF ผู้ใช้ที่เข้าเงื่อนไขสามารถตรวจสอบว่าสามารถใช้กำลังซื้อผ่านการโอน stablecoin การกู้ยืมโดยใช้สินทรัพย์คริปโตค้ำประกัน หรือวงเงินหลักประกันหลักทรัพย์ได้หรือไม่ หากในบัญชีหลักทรัพย์มีเงินดอลลาร์อยู่แล้ว ก็สามารถตรวจสอบตัวเลือกการแลกเป็นดอลลาร์ฮ่องกงแล้วซื้อได้เช่นกัน ตลาด หลักทรัพย์ และฟังก์ชันที่ใช้ได้กับบัญชีของตนเองหรือไม่ ให้ยึดตามที่แสดงบนหน้าเว็บไซต์

ก่อนซื้อ ดูก่อนว่าบัญชีรับความผันผวนได้หรือไม่

ทั้งสามวิธีเหมาะกับการจัดสรรเงินทุนที่แตกต่างกัน: การแลกเปลี่ยน stablecoin ตรงไปตรงมา แต่จะใช้ stablecoin ที่มีอยู่ การกู้ยืมโดยใช้สินทรัพย์ค้ำประกันสามารถเก็บ stablecoin ไว้ได้ แต่ต้องจ่ายดอกเบี้ยและรับความเสี่ยงจากการค้ำประกัน วงเงินหลักประกันหลักทรัพย์อาจเพิ่มกำลังซื้อในการซื้อหุ้น แต่จะใช้สินทรัพย์ค้ำประกัน และต้องปฏิบัติตามกฎของวงเงินและการควบคุมความเสี่ยง

เมื่อเปรียบเทียบ ลองถามตัวเองสามข้อก่อน: เมื่อซื้อหุ้นจะต้องใช้เงินสดอีกเท่าไร? สินทรัพย์ใดจะถูกใช้เป็นหลักประกัน? หากราคาสินทรัพย์ค้ำประกันหรือหลักทรัพย์ลดลง บัญชีจะยังมีพื้นที่เหลืออยู่หรือไม่?

กำลังซื้อที่แสดงบนหน้าเว็บเป็นเพียงส่วนหนึ่งของการจัดสรรเงินทุน ก่อนใช้งานควรตรวจสอบคุณสมบัติบัญชี สินทรัพย์ที่รองรับ ใบเสนอราคาแลกเปลี่ยน อัตราดอกเบี้ย ค่าธรรมเนียม อัตราส่วนการแปลง วงเงินสินเชื่อ รวมถึงกฎการเติมหลักประกัน การชำระคืน และการ liquidation ด้วย

ยินดีต้อนรับสู่ชุมชนทางการของ BlockBeats:

กลุ่ม Telegram สมัครสมาชิก: https://t.me/theblockbeats

กลุ่ม Telegram พูดคุย: https://t.me/BlockBeats_App

บัญชี Twitter ทางการ: https://twitter.com/BlockBeatsAsia