ด้วยความไม่แน่นอนของตลาดระหว่างตลาดกระทิงและตลาดหมี ทุกคนจึงลังเลที่จะซื้อขายคริปโตเคอร์เรนซี ผู้คนต่างลงทุนใน DeFi แต่อย่างไม่คาดคิด DeFi ก็ล่มสลายลงเช่นกัน

ดังนั้น ครั้งนี้เราจะไม่พูดถึงผลตอบแทนระดับสิบหรือร้อยเปอร์เซ็นต์ และจะไม่สนับสนุนกลยุทธ์ที่แปลกใหม่ใดๆ BlockBeats ได้เลือกกลุ่มนักลงทุนหลายกลุ่มที่ค่อนข้างมีเสถียรภาพในตลาดปัจจุบัน โดยมี APY ประมาณ 10% และได้รับการพิสูจน์แล้วบนแพลตฟอร์มการซื้อขายทั้งแบบ on-chain และ off-chain นี่คือตัวเลือกบางส่วนที่มีอยู่ในตลาดปัจจุบัน

โดยรวมแล้ว BFUSD บน Binance มีข้อได้เปรียบที่โดดเด่นพอสมควรในปัจจุบัน เนื่องจากมีเสถียรภาพมากกว่าผลิตภัณฑ์ที่คล้ายคลึงกันในแง่ของผลตอบแทน การออกแบบกลไก การใช้งานที่ขยาย และโครงสร้างความเสี่ยง

บิแนนซ์: BFUSD (11%)

อัตราผลตอบแทนรายปีของ BFUSD ผันผวนอย่างต่อเนื่องตามการเปลี่ยนแปลงของอัตราเงินทุนและกลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยง โดยล่าสุดมีค่าเฉลี่ยอยู่ระหว่าง 4% ถึง 7% โดยอัตราผลตอบแทนรายปีจริงอยู่ที่ประมาณ 6.34% ผลตอบแทนจะจ่ายทุกวัน ไม่จำเป็นต้องซื้อเพิ่มเติม เพียงแค่ถือครองสินทรัพย์ไว้ก็สามารถสร้างผลตอบแทนได้โดยอัตโนมัติ

บางทีเพื่อเป็นการฉลองครบรอบ 1 ปีของการเปิดตัว BFUSD Binance ได้เปิดตัวโปรโมชั่นรับรายได้พิเศษเมื่อเร็วๆ นี้ โดยมอบโบนัสเพิ่มอีก 5% จากผลตอบแทนรายปีเดิมในช่วงระยะเวลาโปรโมชั่น

กล่าวอีกนัยหนึ่ง ผู้ใช้ที่มีสิทธิ์สามารถรับผลตอบแทนรายปีประมาณ 11% ภายในขีดจำกัดที่จำกัด

มีเงื่อนไขสองประการสำหรับการเข้าร่วม: การถือ BFUSD ในบัญชีสัญญาหรือบัญชีรวม และการรักษายอดคงค้างขั้นต่ำ 1,000 ดอลลาร์สหรัฐในบัญชีสัญญาที่ใช้มาร์จิ้นดอลลาร์สหรัฐหรือมาร์จิ้นเหรียญ Binance จะสุ่มสแนปช็อตของยอดคงค้างของผู้ใช้หลายรายการในแต่ละวันซื้อขาย และพิจารณาคุณสมบัติโดยพิจารณาจากมูลค่าสแนปช็อตที่ต่ำที่สุด กิจกรรมนี้ได้ขยายเวลาไปจนถึงวันที่ 2 ธันวาคมแล้ว

คุณสมบัติที่น่าสนใจอีกประการหนึ่งก็คือ ภายใต้โมเดล "มาร์จิ้นร่วม" นั้น BFUSD ยังสามารถนำไปใช้เป็นมาร์จิ้นสัญญาได้โดยตรง ซึ่งจะช่วยปรับปรุงประสิทธิภาพของเงินทุนให้ดียิ่งขึ้นในขณะที่สร้างผลตอบแทนไปด้วย

จำนวนรายได้เสริมสูงสุดที่แต่ละบัญชีสามารถรับได้คือ 1 ล้าน BFUSD อย่างไรก็ตาม จำนวนเงินสำหรับบัญชีย่อยจะคำนวณแยกกัน ดังนั้นผู้ใช้ที่มีเงินทุนจำนวนมากจึงสามารถเพิ่มรายได้สูงสุดได้ด้วยการใช้บัญชีและบัญชีย่อยหลายบัญชี

ท้ายที่สุดแล้ว มันคือ Binance ดังนั้นระดับความปลอดภัยจึงค่อนข้างสูง นอกจากนี้ยังเป็นการลงทุนแบบ stablecoin และปัจจุบันผลตอบแทนสูงที่สุดในบรรดาสี่เหรียญนี้ จึงควรค่าแก่การพิจารณา

Lista: slisBNB (10.8%)

ตำแหน่งหลักของ Lista DAO บน BNB Chain นั้นไม่อาจปฏิเสธได้ Lista DAO ได้สร้างระบบนิเวศ DeFi ที่ค่อนข้างสมบูรณ์แล้ว โดยมีผลิตภัณฑ์หลักคือ SLIS BNB staking pool ปัจจุบัน APY ของพูลอยู่ที่ประมาณ 10.8% และมูลค่ารวมที่ล็อคไว้ในโปรโตคอลทั้งหมดสูงถึง 1.83 พันล้านดอลลาร์

นอกจากนี้ Lista ยังให้บริการห้องนิรภัยการให้กู้ยืม การสร้างเหรียญ CDP ที่มีเสถียรภาพ และกลุ่มการขุดสภาพคล่องต่างๆ ด้วยผลตอบแทนตั้งแต่ 2% ถึง 15% ครอบคลุมความต้องการเชิงกลยุทธ์ต่างๆ ตั้งแต่แบบอนุรักษ์นิยมไปจนถึงแบบรุก

ปัจจุบัน slisBNB หลักมี TVL ประมาณ 1.2 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ โดยยังคงรักษาอัตราส่วนการไถ่ถอน 1:1 กับ BNB และราคายังคงปรับตัวสูงขึ้นอย่างต่อเนื่องตามการสะสมผลตอบแทนจากการ Staking slisBNB ทั้งหมดได้รับการสนับสนุนอย่างเต็มที่จาก BNB จริงที่ Staking บนโหนดผู้ตรวจสอบ ซึ่งทำงานบนกลไกที่ไม่ใช่ผู้ดูแล จึงให้ความปลอดภัยและความโปร่งใสที่ค่อนข้างสูง โปรโตคอลจะหัก 5% ของผลตอบแทนจากการ Staking สำหรับรายได้จากคลัง แต่สิ่งนี้ส่งผลกระทบเพียงเล็กน้อยต่อผลตอบแทนรายปีโดยรวมของผู้ใช้

รางวัลการเดิมพันของผู้ตรวจสอบ BNB ขั้นพื้นฐานอยู่ที่ประมาณ 7%–8% หลังจากที่โปรโตคอลเรียกเก็บค่าธรรมเนียมแล้ว Lista จะเพิ่มผลตอบแทนโดยรวมเพิ่มเติมผ่านแรงจูงใจของโทเค็น LISTA โดยรักษาระดับ APY สุดท้ายไว้ที่ประมาณ 10.8% ผลตอบแทนทั้งหมดจะทบต้นและสะสมในราคาของ slisBNB โดยอัตโนมัติ และผู้ใช้ไม่จำเป็นต้องดำเนินการด้วยตนเอง หรือต้องเดิมพันหรือรับรางวัล ผลตอบแทนจะเพิ่มขึ้นโดยอัตโนมัติตราบใดที่พวกเขาถือครองไว้

ขั้นตอนนี้ค่อนข้างง่าย ผู้ใช้เพียงแค่เชื่อมต่อกระเป๋าเงินและฝาก BNB ระบบจะสร้าง slisBNB และเริ่มสร้างผลตอบแทนโดยอัตโนมัติ ไม่ต้องดำเนินการใดๆ เพิ่มเติมหลังจากนั้น ผลตอบแทนจะสะสมอย่างต่อเนื่องและสะท้อนให้เห็นในราคาโทเค็น

ดาวพฤหัสบดี : JupSOL (6.58%)

ในฐานะผู้รวบรวม DEX รายใหญ่ที่สุดในระบบนิเวศ Solana Jupiter ได้ทำให้ JupSOL เป็นหนึ่งในกลุ่ม staking หลักบนเชน ปัจจุบัน ผลตอบแทนรายปีของ JupSOL อยู่ที่ประมาณ 6.58% และมูลค่ารวมที่ล็อคไว้ในระบบนิเวศ Jupiter ทั้งหมดอยู่ที่ประมาณ 2.91 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ

นอกจาก JupSOL Staking แล้ว Jupiter ยังนำเสนอผลิตภัณฑ์ต่างๆ เช่น ตลาดสินเชื่อ, กลุ่มสภาพคล่องสัญญาแบบถาวร (JLP) และเส้นทางการซื้อขายแบบรวม (aggregated trading routes) นอกจากนี้ยังรองรับการเข้าถึงระบบนิเวศโดยตรงผ่าน jup.ag และมีกลไกการให้รางวัลตามโทเค็นการกำกับดูแลของ JUP ก่อให้เกิดเครือข่ายทางการเงินบนพื้นฐาน Solana ที่สมบูรณ์

ในบรรดาผลิตภัณฑ์ทั้งหมด JupSOL เป็นผลิตภัณฑ์หลักและมีเสถียรภาพมากที่สุด ผลตอบแทนส่วนใหญ่มาจากรางวัล Staking จาก SOL Validator โดยเฉลี่ยอยู่ระหว่าง 5% ถึง 7% ขับเคลื่อนโดยโครงสร้างพื้นฐาน Sanctum และไม่มีระยะเวลาล็อกอัพ ทำให้สามารถใช้งาน DeFi ได้ฟรีทุกเวลา ผลตอบแทนของ JupSOL จะถูกโรลโอเวอร์อย่างต่อเนื่องพร้อมระบบทบต้นอัตโนมัติ โดยจะทำการ Staking ใหม่ทุกชั่วโมงเพื่อให้แน่ใจว่าผู้ถือจะได้รับผลตอบแทนเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง นอกจากนี้ เงินฝากบางส่วนจาก Jupiter Perps จะถูก Staking โดยอัตโนมัติ ซึ่งช่วยยกระดับโครงสร้างผลตอบแทนโดยรวมของพูลให้ดียิ่งขึ้น ผู้ใช้เพียงแค่เชื่อมต่อกระเป๋าเงิน Solana และแลกเปลี่ยน SOL เป็น JupSOL เพื่อเริ่มสะสมผลตอบแทนได้ทันที แน่นอนว่านี่ตั้งอยู่บนสมมติฐานว่าคุณสามารถทนต่อการลดลงของมูลค่า SOL ได้

ตลาดสินเชื่อของ Jupiter นำเสนออีกหนึ่งช่องทางเชิงกลยุทธ์ในการสร้างผลตอบแทนที่ดีกว่า เหรียญอย่าง USDC, USDT, USDG/USDS, SOL, JUP และสินทรัพย์หลักอย่าง ETH และ WBTC สามารถนำไปใช้ฝากหรือกู้ยืมได้ อัตราดอกเบี้ยเงินฝากรายปีอยู่ระหว่าง 4% ถึง 7% ขณะที่อัตราดอกเบี้ยเงินกู้จะปรับเปลี่ยนตามการใช้งาน แพลตฟอร์มนี้รองรับอัตราส่วนเงินกู้ต่อมูลค่าสูง เช่น อัตราส่วนมูลค่าหลักประกัน (LTV) สูงสุด 95% ระหว่าง Stablecoin ซึ่งเหมาะสำหรับการซื้อขายแบบเลเวอเรจ ผู้ใช้สามารถฝาก USDC ยืม SOL แล้วแลกเปลี่ยน SOL กลับเป็น USDC โดยหมุนเวียนอัตราส่วนเหล่านี้อย่างต่อเนื่องเพื่อเพิ่มผลตอบแทน แต่ก็เพิ่มความเสี่ยงด้วยเช่นกัน สำหรับผู้ที่ให้ความสำคัญกับเสถียรภาพ การ Staking JupSOL ที่ระดับ APY 6.58% ในปัจจุบัน ถือเป็นตัวเลือกที่ดีกว่า

ยินดีต้อนรับสู่ชุมชนทางการของ BlockBeats:

กลุ่ม Telegram สมัครสมาชิก: https://t.me/theblockbeats

กลุ่ม Telegram พูดคุย: https://t.me/BlockBeats_App

บัญชี Twitter ทางการ: https://twitter.com/BlockBeatsAsia