ชื่อเรื่องต้นฉบับ: "13 พันล้านหยวน เหยื่อ 2 ล้านคน: คดี "ทุนหนี" ของสกุลเงินเสถียรหลักรายแรก "Xinkangjia"

ผู้แต่งต้นฉบับ: Fairy, ChainCatcher

"สวัสดีสหาย! สวัสดีทุกคน! ฉันคือคุณหวง ฉันอยู่ต่างประเทศแล้ว IQ ของทุกคนตรงกับความมั่งคั่งของพวกเขา เนื่องจากความมั่งคั่งของคุณไม่ตรงกับ IQ ของคุณ ฉันจึงอยากให้คุณตรงกับมัน ฉันเพิ่งเอาความมั่งคั่งที่ไม่ตรงกับ IQ ของคุณออกไป ฉันหวังว่าคุณจะขอบคุณฉันได้ ขอบคุณฉัน จงจำบทเรียนที่ฉันสอนคุณในครั้งนี้ไว้"

รูปภาพข้อความจากผู้ก่อตั้ง "Xinkangjia" ที่แพร่กระจายไปทั่วอินเทอร์เน็ต

"ข้อความอำลา" ที่แพร่หลายอย่างมากนี้เปรียบเสมือนเข็มพิษที่ทิ่มแทงหัวใจของเหยื่อ 2 ล้านคนของ "Xinkangjia"

"Xinkangjia" มีลักษณะเป็น stablecoin ภายใต้แบนเนอร์ของ Dubai Exchange ซึ่งอ้างว่าเชื่อมโยงกับ Dubai Capital และลงนามในข้อตกลงความร่วมมือเชิงกลยุทธ์กับ PetroChina ด้วยบรรจุภัณฑ์ของ "การคุ้มครองเงินทุนและดอกเบี้ยสูง" จึงดึงดูดคนวัยกลางคนและผู้สูงอายุและเจ้าของธุรกิจอิสระในเมืองระดับสามและสี่จำนวนนับไม่ถ้วนให้ลงทุนเงิน และในที่สุดก็ตกลงไปในเหว

ขณะนี้ แพลตฟอร์มไม่สามารถถอนตัวได้ เงินสดและตัวการ Huang Xin ได้หนีไปต่างประเทศ สองวันก่อนการล่มสลาย เงินทุนจำนวนมหาศาลสูงถึง 1.8 พันล้าน USDT ถูกแบ่งออกเป็น 12 ชุดและโอนไปยังที่อยู่เข้ารหัสใหม่ 3 แห่ง

จากเปลือกที่ว่างเปล่าสู่โครงการพีระมิด "แบบทหาร" Xinkangjia ดักจับเหยื่อนับล้านได้อย่างไร

ในเดือนมีนาคม 2021 Huang Xin, Shao Xinkang และ Wang Yanjia ได้จดทะเบียน "Guizhou Xinkangjia Big Data Service Co., Ltd." ด้วยชื่อผสมของตนเอง โดยมีทุนจดทะเบียน 30 ล้านหยวน นิติบุคคลเริ่มต้นคือ Shao Xinkang และต่อมาเปลี่ยนเป็น Liu Hailiang อย่างไรก็ตาม ทุนชำระแล้วของบริษัทคือศูนย์ และจำนวนเจ้าหน้าที่ประกันสังคมคือศูนย์ ซึ่งเป็นบริษัทเปลือกทั่วไป

แต่เปลือกก็ถูกชุบด้วยทองคำในไม่ช้า เดือนพฤษภาคม 2023 Xinkangjia เริ่มต้นด้วยแพลตฟอร์ม "China Petroleum" และเปลี่ยนชื่อเป็น "DGCX Xinkangjia Data" ในเดือนกันยายน โดยอ้างว่าเป็นสาขาอย่างเป็นทางการในจีนของ "Dubai Gold and Commodities Exchange" และยังนำลูกเล่นของ "Unicom Middle East Capital" และ "ความร่วมมือเชิงกลยุทธ์กับ China Petroleum" ออกมา โดยอ้างว่าจะสร้างรายได้ 2% ต่อวัน ดึงดูดนักลงทุนจำนวนนับไม่ถ้วนให้แห่เข้ามา

หลังจากดาวน์โหลดแอป "DGCX Xinkangjia Data" แล้ว สมาชิกจะติดตาม "ครู" เพื่อดำเนินการจำลองและคาดการณ์การขึ้นและลงของตลาด โดยผิวเผินแล้วเป็นธุรกรรม แต่ในความเป็นจริง พื้นหลังสามารถจัดการข้อมูลการขึ้นและลงได้ตามต้องการ นอกจากนี้ แพลตฟอร์มยังใช้ USDT เป็นวิธีการฝากและถอนอย่างสม่ำเสมอ และราคาภายในทั้งหมดจะชำระเป็น USDT สมาชิกจะต้องแปลง RMB เป็น USDT ด้วยตนเองแล้วโอนไปยังบัญชีแพลตฟอร์ม

กลโกงนี้ยังใช้โครงสร้าง MLM "แบบทหาร" แพลตฟอร์มแบ่งประเทศออกเป็น "เขตสงคราม" หลักสี่แห่งทางตะวันออก ใต้ ตะวันตก และเหนือ และโปรโมเตอร์จะได้รับการเลื่อนตำแหน่งตามยศทหารคือ "ผู้บัญชาการ-ผู้บัญชาการกองทัพ-ผู้บัญชาการกองพล" เลื่อนตำแหน่ง 50 คนเป็นผู้บัญชาการกองพลและรับคอมมิชชั่น 15% และรับรถปอร์เช่สำหรับ 500 คน ทีมที่ใหญ่ที่สุดในยูนนานมีสมาชิกเพียง 150,000 คน และ 100,000 คนในเจียงซี ซึ่งก่อให้เกิดเครือข่าย MLM ขนาดใหญ่

อันที่จริง ตั้งแต่เดือนตุลาคม 2024 เป็นต้นมา เขตกง มณฑลเสฉวน ได้ออกคำเตือนเรื่องความเสี่ยง โดยชี้ให้เห็นว่าแพลตฟอร์มไม่มีคุณสมบัติทางกฎหมาย แต่ผู้ใช้ส่วนใหญ่ยังคงจมอยู่กับจินตนาการของ "กำไรที่รับประกันโดยไม่มีการสูญเสีย" จนกระทั่ง 12 มณฑลรวมทั้งหูหนานและหูเป่ยเปิดไฟแดงติดต่อกัน แพลตฟอร์มจึงเริ่มแสดงจุดยืนของตน ในเดือนพฤษภาคม 2025 ค่าธรรมเนียมการถอนเงินของแพลตฟอร์มพุ่งสูงขึ้นจาก 5% เป็น 10% และมากกว่า 50,000 หยวนต้อง "เข้าคิว 30 วันทำการ" เมื่อวันที่ 26 มิถุนายน แพลตฟอร์มได้ปิดช่องทางการถอนเงินอย่างสมบูรณ์ ระบบหยุดชะงัก และเงินทุนของนักลงทุนนับล้านถูกอายัดอย่างสมบูรณ์

จนถึงขณะนี้ ตำรวจในหลายพื้นที่ของประเทศได้ยื่นเรื่องเพื่อสอบสวน หัวหน้าทีม 37 คนถูกจับกุม และเงินทุนมากกว่า 120 ล้านหยวนที่เกี่ยวข้องกับคดีนี้ถูกอายัด

หน้ากากและการหลบหนีของหวงซิน

หวงซิน ผู้วางแผนเบื้องหลัง "Xinkangjia" เคยจัดตัวเองเป็น "หมอการเงินวอลล์สตรีท" และ "ผู้บริหารปิโตรไชน่า" และอ้างว่าเขา "ทำนายการพุ่งสูงขึ้นของราคาน้ำมันดิบได้อย่างแม่นยำตั้งแต่ปี 2015" โดยพยายามสร้างบุคลิกทางการเงินที่เป็นมืออาชีพและน่าเชื่อถือ อย่างไรก็ตาม รูปถ่ายของ "หวงซิน" ที่แพลตฟอร์มใช้ซ้ำแล้วซ้ำเล่านั้น แท้จริงแล้วเป็นภาพปลอมของบุคคลอื่น บุคคลในภาพคือบล็อกเกอร์ชาวฮ่องกงชื่อ "ดร.เหลียง" ตัวเขาเองได้โพสต์คำชี้แจงบนแพลตฟอร์มโซเชียลตั้งแต่ปี 2024 โดยระบุว่าเขาไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับเรื่องนี้

โปรไฟล์ส่วนตัวปลอมของ Huang Xin ถูกเผยแพร่ทางอินเทอร์เน็ต

นอกจากนี้ยังมีข่าวลือว่า Huang Xin เคยมีส่วนเกี่ยวข้องกับโครงการพีระมิดในช่วงวัยเด็ก เมื่อ 10 ปีก่อน เขาถูกสงสัยว่ามีส่วนร่วมในโครงการทุน "Yunlianhui" และดำรงตำแหน่งผู้อำนวยการฝ่ายส่งเสริมการขายในจีนตะวันออก องค์กรนี้ถูกตำรวจกวางตุ้งระบุว่าเป็นกรณีโครงการพีระมิดผิดกฎหมายครั้งใหญ่ในปี 2018 โดยมีเงินเกี่ยวข้องทั้งหมด 330,000 ล้านหยวนและมีสมาชิกมากกว่า 5 ล้านคน องค์กรนี้ได้ขยายตัวอย่างรวดเร็วภายใต้แบนเนอร์ "ส่วนลดการบริโภค" ในเดือนตุลาคม 2024 Huang Xin ซึ่งมีลางสังหรณ์ว่าการหลอกลวง "Xinkangjia" กำลังจะล่มสลาย ได้รับหนังสือเดินทางเซนต์คิตส์ผ่านการตรวจคนเข้าเมืองเพื่อการลงทุน ซึ่งทำให้เขาสามารถได้รับการปฏิบัติโดยไม่ต้องมีวีซ่าในกว่า 160 ประเทศและภูมิภาค ขณะนี้ เขาหลบหนีไปต่างประเทศและไม่ทราบว่าอยู่ที่ไหน

การล่มสลายของ "Xinkangjia" ทำให้ครอบครัวนับล้านวิตกกังวลและได้รับบาดแผลทางใจ

กรณีนี้เป็นการฉ้อโกงทางการเงินทั่วไปที่ผสมผสานระหว่าง "โครงการแชร์ลูกโซ่ + การแตกแขนงโครงการแบบพีระมิด + การฟอกเงินข้ามพรมแดน" แต่สิ่งที่ควรระวังจริงๆ คือการ "อัปเกรด" วิธีการของมัน: การนำ USDT ซึ่งเป็นสกุลเงินดิจิทัลที่เสถียรมาใช้อย่างเต็มรูปแบบเป็นช่องทางสำหรับการไหลเข้าและไหลออกของเงินทุนได้ช่วยปรับปรุงการปกปิดการหลอกลวงและประสิทธิภาพของการโอนข้ามพรมแดนได้อย่างมาก เมื่อไม่นานมานี้ รัฐบาลของ Wuxi และ Jinan ได้ออกหรือส่งต่อเอกสารเพื่อหารือเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลที่เสถียร และกำลังจะมีการนำ "กฎหมายสกุลเงินดิจิทัลที่เสถียร" ของฮ่องกงมาใช้ การกำกับดูแลสกุลเงินดิจิทัลที่เสถียรทั่วโลกกำลังเร่งตัวขึ้น แต่การหลอกลวงที่อาศัยกระแสนี้กำลังปรับปรุงสคริปต์อยู่ตลอดเวลา

ฟองสบู่จะเปลี่ยนแปลงสภาพ แต่ความโลภและความไว้วางใจมักจะเป็นชิปที่เก็บเกี่ยวได้ง่ายที่สุดเสมอ

ลิงค์ต้นฉบับ

ยินดีต้อนรับสู่ชุมชนทางการของ BlockBeats:

กลุ่ม Telegram สมัครสมาชิก: https://t.me/theblockbeats

กลุ่ม Telegram พูดคุย: https://t.me/BlockBeats_App

บัญชี Twitter ทางการ: https://twitter.com/BlockBeatsAsia