ตั้งเป้าที่ SVB: “Crypto Bank” Erebor จะสามารถวาดภูมิทัศน์ใหม่ให้กับการเงินทางเทคโนโลยีได้หรือไม่?

ชื่อเรื่องเดิม: "พันธมิตรของทรัมป์และยักษ์ใหญ่ในซิลิคอนวัลเลย์วางแผนที่จะสร้าง "ธนาคารคริปโต" ร่วมกัน โดยมุ่งเป้าไปที่สนามรบเก่าของ SVB และรวมถึงสกุลเงินดิจิทัลที่มีเสถียรภาพด้วยหรือไม่"

ผู้เขียนต้นฉบับ: Bitpush

การล่มสลายของ Silicon Valley Bank (SVB) ในปี 2023 สร้างความตกตะลึงครั้งใหญ่ให้กับอุตสาหกรรมเทคโนโลยีและการเงิน และยังทิ้งช่องว่างด้านบริการที่ต้องได้รับการเติมเต็มอย่างเร่งด่วนอีกด้วย ขณะนี้ การต่อสู้ครั้งใหม่เพื่อปรับภูมิทัศน์ทางการเงินกำลังเริ่มต้นขึ้นอย่างเงียบๆ ตามข่าวล่าสุดจาก Financial Times "ธนาคารคริปโต" แห่งใหม่ชื่อ Erebor กำลังได้รับการเตรียมพร้อมด้วยความพยายามร่วมกันของยักษ์ใหญ่ในซิลิคอนวัลเลย์ เช่น Joe Lonsdale พันธมิตรที่มั่นคงของประธานาธิบดีทรัมป์แห่งสหรัฐอเมริกาและมหาเศรษฐีด้านเทคโนโลยี และผู้ก่อตั้ง Oculus VR อย่าง Palmer Luckey และผู้ก่อตั้งร่วมของ Paypal อย่าง Peter Thiel

Peter Thiel (ขวา), Palmer Luckey (กลาง) และ Joe Lonsdale (ซ้าย)

ชื่อ Erebor มาจาก "Lonely Mountain" ใน "The Hobbit" ซึ่งอุดมไปด้วยสมบัติล้ำค่า นอกจากนี้ยังอาจสื่อถึงเป้าหมายอันยิ่งใหญ่ของธนาคาร: การค้นหาบริการทางการเงินที่ "เหมือนสมบัติ" สำหรับเทคโนโลยีใหม่ ๆ ใน "ทะเลทราย" ของระบบการเงินแบบดั้งเดิม

มีรายงานว่า Erebor ไม่เพียงแต่มุ่งเป้าไปที่ช่องว่างด้านบริการของบริษัทเทคโนโลยีที่ SVB ทิ้งไว้ แต่ยังใช้ stablecoin เป็นกลยุทธ์หลักอีกด้วย เป้าหมายของ Erebor คือการเป็น "หน่วยงานที่มีกฎระเบียบมากที่สุดในการดำเนินการและส่งเสริมการทำธุรกรรม stablecoin" ซึ่งบ่งชี้ว่าการผสานรวมระบบการเงินแบบดั้งเดิมและสกุลเงินดิจิทัลจะเข้าสู่ขั้นตอนใหม่

"ความเจ็บปวดที่ยังไม่หายดี" จากการล่มสลายของ SVB: บริษัทเทคโนโลยีชั้นสูงกำลังมองหา "ผู้สนับสนุน" รายใหม่โดยด่วน

ธนาคารซิลิคอนวัลเลย์ (SVB) เคยเป็น "ธนาคารแห่งราชวงศ์" ของสตาร์ทอัพด้านเทคโนโลยีและกลุ่มทุนเสี่ยงของอเมริกา และให้บริการแก่สตาร์ทอัพจำนวนนับไม่ถ้วนที่ธนาคารขนาดใหญ่แบบดั้งเดิมมองว่าเป็น "ความเสี่ยงสูง" ตั้งแต่การฝากเงิน เงินกู้ ไปจนถึงการธนาคารเพื่อการลงทุน ธนาคารครอบคลุมแทบทุกขั้นตอนของการเติบโตของบริษัทเทคโนโลยี ธนาคารมีความผูกพันอย่างลึกซึ้งกับระบบนิเวศของผู้ประกอบการในซิลิคอนวัลเลย์ และได้กลายเป็นพันธมิตรทางการเงินที่สำคัญสำหรับบริษัทนวัตกรรมหลายแห่งตั้งแต่การบ่มเพาะไปจนถึงการจดทะเบียน

อย่างไรก็ตาม การที่ลูกค้าในอุตสาหกรรมเทคโนโลยีมีสมาธิจดจ่อมากเกินไป การสูญเสียจำนวนมากที่ยังไม่เกิดขึ้นจริงอันเนื่องมาจากการประเมินวงจรการขึ้นอัตราดอกเบี้ยของเฟดผิดพลาด และความเร็วและขนาดของการแห่ถอนเงินจากธนาคารในยุคโซเชียลมีเดีย ในที่สุดก็ก่อให้เกิดวิกฤตสภาพคล่องในเดือนมีนาคม 2023 แม้ว่ารัฐบาลสหรัฐฯ จะเข้ามาแทรกแซงและปกป้องผู้ฝากเงินผ่านมาตรการฉุกเฉินอย่างรวดเร็ว แต่โดยทั่วไปแล้ว ธนาคารขนาดใหญ่แบบดั้งเดิมยังคงระมัดระวังเกี่ยวกับเทคโนโลยี โดยเฉพาะอย่างยิ่งสตาร์ทอัพด้านคริปโตและปัญญาประดิษฐ์ที่มีความเสี่ยงสูงหลังจากการล่มสลายของ SVB ส่งผลให้เกิด "สุญญากาศ" ของบริการทางการเงินที่ชัดเจนในตลาด การค้นหา "ผู้สนับสนุนรายใหม่" ที่เข้าใจและสนับสนุนการพัฒนาของพวกเขาได้กลายเป็นสิ่งสำคัญที่สุด

Erebor ธนาคารแห่ง “Lonely Mountain”: ความทะเยอทะยานของยักษ์ใหญ่

Erebor อาจถือกำเนิดขึ้นจากเหตุนี้ และรายชื่อผู้ก่อตั้งก็มากมายมหาศาล:

Palmer Luckey: ผู้ก่อตั้ง Oculus VR บริษัทชุดหูฟังเสมือนจริง (VR) ในตำนาน เขาขาย Oculus VR ให้กับ Facebook (ปัจจุบันคือ Meta) ในราคาสูงถึง 2 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ทำให้เขากลายเป็นผู้บุกเบิกในด้าน VR จากนั้น Palmer Luckey ก็เปลี่ยนมาทำธุรกิจด้านเทคโนโลยีการป้องกันประเทศและร่วมก่อตั้ง Anduril Industries ในปี 2017 ซึ่งเป็นบริษัทที่มุ่งเน้นในการจัดหาระบบไร้คนขับ เซ็นเซอร์ และเทคโนโลยีเฝ้าระวังที่ขับเคลื่อนด้วย AI ขั้นสูงให้กับสหรัฐอเมริกาและพันธมิตร Anduril ได้ก้าวขึ้นมาเป็นดาวดวงใหม่ในด้านเทคโนโลยีการป้องกันประเทศอย่างรวดเร็วด้วยการพัฒนาและโมเมนตัมที่รวดเร็วเพื่อโค่นล้มยักษ์ใหญ่ทางการทหารแบบดั้งเดิม

Peter Thiel: ตำนานแห่งซิลิคอนวัลเลย์ที่มีตัวตนหลากหลาย: ผู้ร่วมก่อตั้ง PayPal ผู้นำทางจิตวิญญาณของ "PayPal Mafia" ผู้ร่วมก่อตั้งบริษัทข้อมูลขนาดใหญ่ Palantir นักลงทุนยุคแรกใน Facebook และผู้นำของ Founders Fund บริษัทเงินทุนเสี่ยงชื่อดัง Peter Thiel เป็นที่รู้จักจากแนวคิดเสรีนิยมที่ไม่เหมือนใครและการคิดแบบย้อนกลับ เขาได้ลงทุนในบริษัทที่เปลี่ยนแปลงโลกมากมาย เช่น SpaceX และ Airbnb เขามีความหลงใหลอย่างสุดขีดกับ "นวัตกรรมที่ก้าวล้ำ" และยังเป็นผู้สนับสนุนสกุลเงินดิจิทัลอีกด้วย

Joe Lonsdale: ผู้ร่วมก่อตั้ง Palantir และนักเคลื่อนไหวทางการเมือง

Joe Lonsdale เป็นสาวกของ Peter Thiel และเป็นหนึ่งในผู้ร่วมก่อตั้ง Palantir หลังจากออกจาก Palantir เขาได้ก่อตั้งบริษัทเงินทุนเสี่ยงที่มีชื่อเสียงอีกแห่งหนึ่งคือ 8VC และลงทุนในบริษัทเทคโนโลยีเกิดใหม่หลายแห่ง เช่นเดียวกับ Thiel Lonsdale ยังมีบทบาทอย่างมากในทางการเมืองและเป็นหนึ่งในผู้บริจาคหลักให้กับแคมเปญของประธานาธิบดีทรัมป์แห่งสหรัฐฯ ในปี 2024

ภูมิหลังทางการเมืองพิเศษนี้ไม่ต้องสงสัยเลยว่าเพิ่มพื้นที่จินตนาการเชิงกลยุทธ์ให้กับอนาคตของ Erebor ในช่วงวาระที่สองของทรัมป์ สภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบของสหรัฐฯ ได้นำการเข้ารหัสมาใช้ การเข้ามาของ Erebor ที่โดดเด่นในเวลานี้อาจมุ่งเป้าไปที่ "ช่วงเวลาปันผลนโยบาย" นี้ และพยายามคว้าโอกาสภายใต้กรอบกฎระเบียบใหม่

ต้องการเป็นธนาคาร stablecoin ที่ "ได้รับการควบคุมมากที่สุด"

ตามใบสมัครขอใบอนุญาตธนาคารแห่งชาติ Erebor Bank จะมีสำนักงานใหญ่อยู่ในเมืองโคลัมบัส รัฐโอไฮโอ และจะมีสำนักงานรองในนิวยอร์ก โดยใช้รูปแบบการดำเนินงานที่เน้นดิจิทัลเป็นอันดับแรก ธนาคารได้ชี้แจงอย่างชัดเจนว่าจะให้บริการแก่บริษัทเทคโนโลยีใหม่ ๆ เช่น ปัญญาประดิษฐ์ สกุลเงินดิจิทัล การป้องกันประเทศและการผลิต รวมถึงนักลงทุนและพนักงานในสาขาเหล่านี้ การแบ่งส่วนตามแนวตั้งและการวางตำแหน่งตลาดที่มีความเชี่ยวชาญสูงนี้เป็นกุญแจสำคัญที่ทำให้ Erebor แตกต่างจากธนาคารแบบดั้งเดิม

กลยุทธ์หลักของ Erebor ยังอยู่ที่การยอมรับ stablecoin อย่างลึกซึ้งและวิสัยทัศน์ในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

มีรายงานว่า Erebor วางแผนที่จะรวม stablecoin ไว้ในงบดุล เนื่องจากสินทรัพย์ดิจิทัลที่ผูกกับสกุลเงินทั่วไป เช่น ดอลลาร์สหรัฐ Stablecoin จึงกลายเป็นเครื่องมือสำคัญในการเร่งการชำระเงินข้ามพรมแดน อำนวยความสะดวกในการชำระเงิน และขยายการเข้าถึงบริการทางการเงินดิจิทัล เนื่องจากมีข้อดี เช่น ความเสถียรของมูลค่า ประสิทธิภาพในการทำธุรกรรมสูง และต้นทุนต่ำ ก่อนหน้านี้ บริษัทด้านเทคโนโลยีทางการเงินและสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมเริ่มพยายามใช้ Stablecoin สำหรับการชำระเงินข้ามพรมแดน และ Erebor ได้ยกระดับสิ่งนี้ไปสู่ระดับเชิงกลยุทธ์ของธุรกิจหลักของธนาคาร

Jacob Hirshman หนึ่งในซีอีโอร่วมของ Erebor เคยทำหน้าที่เป็นที่ปรึกษาให้กับ Circle บริษัท stablecoin ชื่อดัง ในฐานะผู้ออกหลักของ USDC stablecoin ของดอลลาร์สหรัฐ กรอบการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ของ Circle ถือเป็นช่องทางสำคัญสำหรับสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมในการเข้าสู่โลกของสกุลเงินดิจิทัลมาโดยตลอด Hirshman จะทำตามแนวทางที่คล้ายคลึงกันใน Erebor และสร้างให้กลายเป็น "หน่วยงานดำเนินการและอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรม stablecoin ที่ได้รับการควบคุมมากที่สุด"

ด้วยกลยุทธ์นี้ Erebor หวังว่าจะไม่เพียงแต่เป็น "นักการเงินรายใหม่" ของซิลิคอนวัลเลย์และเทคโนโลยีที่กำลังเกิดขึ้นเท่านั้น แต่ยังเป็น "สะพานเชื่อมอย่างเป็นทางการ" ที่เชื่อมดอลลาร์สหรัฐและดอลลาร์ดิจิทัลอีกด้วย กลยุทธ์นี้อาจเปลี่ยนวิธีดั้งเดิมที่บริษัทต่างๆ ดำเนินธุรกรรมข้ามพรมแดนและจัดการสินทรัพย์ดิจิทัล ทำให้สกุลเงินดิจิทัลที่มีเสถียรภาพสามารถเข้าสู่ระบบการเงินหลักได้อย่างแท้จริง ก่อนหน้านี้ แนวทางใหม่สำหรับการเปิดเผย ETP ของสกุลเงินดิจิทัลที่ออกโดยแผนกการเงินขององค์กรของ SEC ยังยืนยันโดยอ้อมว่าหน่วยงานกำกับดูแลกำลังเตรียมการอย่างแข็งขันสำหรับการบูรณาการสินทรัพย์ดิจิทัลเข้าในระบบการเงินแบบดั้งเดิม ซึ่งสอดคล้องกับเส้นทางการปฏิบัติตามของ Erebor

ความทะเยอทะยานของ "นักการเงิน" รายใหม่ในซิลิคอนวัลเลย์: ใครจะได้รับประโยชน์และใครจะอยู่ภายใต้แรงกดดัน?

การเข้ามาของ Erebor Bank จะสร้างแรงกระเพื่อมในด้านการเงินเทคโนโลยี และผลกระทบจะเกิดในหลายมิติ:

สำหรับบริษัทเทคโนโลยีที่เพิ่งเกิดใหม่ การเกิดขึ้นของ Erebor ถือเป็นช่วงเวลาที่เหมาะสม ในสาขานวัตกรรม เช่น AI และการเข้ารหัส บริษัทสตาร์ทอัพหลายแห่งต้องเผชิญกับ "การตอบรับที่เย็นชา" ของธนาคารแบบดั้งเดิมมาอย่างยาวนาน บริการทางการเงินที่ปรับแต่งได้ซึ่งจัดทำโดย Erebor ช่วยแก้ปัญหาของบริษัทเหล่านี้ในด้านการเงิน การดำเนินงาน และการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ทำให้พวกเขาสามารถมุ่งเน้นไปที่นวัตกรรมทางเทคโนโลยีได้มากขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับบริษัท Web3 ผู้ให้บริการทางการเงินประเภทนี้ที่เน้นเทคโนโลยีบล็อคเชนถือเป็นข่าวดีอย่างไม่ต้องสงสัย

สำหรับอุตสาหกรรมคริปโตทั้งหมด Erebor อาจกลายเป็นมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่สำคัญ หากสามารถดำเนินธุรกิจ stablecoin ได้สำเร็จภายใต้กรอบการกำกับดูแลที่เข้มงวด ก็จะส่งเสริมการยอมรับสินทรัพย์ดิจิทัลจากตลาดหลักได้อย่างมาก ซึ่งอาจดึงดูดกองทุนสถาบันดั้งเดิมให้เข้าสู่สาขาคริปโตมากขึ้น

สำหรับอุตสาหกรรมการธนาคารแบบดั้งเดิม การเกิดขึ้นของ Erebor ถือเป็นสัญญาณเตือน ด้วยตำแหน่งที่ชัดเจนและภูมิหลังทางวิชาชีพ ธนาคารดิจิทัลที่กำลังเกิดขึ้นใหม่นี้กำลังแข่งขันเพื่อฐานลูกค้าเทคโนโลยีที่มีศักยภาพในการเติบโตสูงสุด เมื่อเผชิญกับคู่แข่งดังกล่าว ธนาคารแบบดั้งเดิมอาจต้องเร่งความเร็วของนวัตกรรมและประเมินทัศนคติที่มีต่อเทคโนโลยีที่เกิดขึ้นใหม่อีกครั้ง ในอนาคต เราน่าจะได้เห็นธนาคารแบบดั้งเดิมมากขึ้นเรื่อยๆ เริ่มเปลี่ยนแปลงหรือเลือกที่จะร่วมมือกับผู้ให้บริการทางการเงินดิจิทัลระดับมืออาชีพ

โดยสรุป การแข่งขันในโลกของคริปโตกำลังกลายเป็นเหมือนเกมระหว่างยักษ์ใหญ่มากขึ้นเรื่อยๆ ทุนจากซิลิคอนวัลเลย์และเงินเก่าของวอลล์สตรีทได้เข้ามาในตลาดทีละราย ตอนนี้ Erebor ได้เข้าร่วมการแข่งขันด้วยเช่นกัน ในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า บริษัทที่มีชื่อว่า "Lonely Mountain" แห่งนี้จะสามารถค้นพบ "Akon Gem" ของตัวเองได้หรือไม่ อาจกลายเป็นเรื่องราวที่น่าสนใจที่สุดเรื่องหนึ่ง

ลิงค์ต้นฉบับ

ยินดีต้อนรับสู่ชุมชนทางการของ BlockBeats:

กลุ่ม Telegram สมัครสมาชิก: https://t.me/theblockbeats

กลุ่ม Telegram พูดคุย: https://t.me/BlockBeats_App

บัญชี Twitter ทางการ: https://twitter.com/BlockBeatsAsia