เมื่อกำแพงพังลง ทุกคนก็ช่วยกันผลักมัน? อุตสาหกรรมคริปโตกำลังละทิ้ง Silvergate

ชื่อเรื่องต้นฉบับ: เมื่อกำแพงพังลง ทุกคนก็ช่วยกันผลักมัน? อุตสาหกรรมคริปโตกำลังละทิ้ง Silvergate 》

ผู้แต่งต้นฉบับ: Andr Beganski, ถอดรหัส

การแปลต้นฉบับ: Moni, Odaily Planet Daily

เมื่อวันที่ 2 มีนาคม Silvergate Capital Corporation บริษัทโฮลดิ้งของธนาคาร Silvergate Bank ที่เป็นมิตรกับสกุลเงินดิจิทัล ได้ประกาศเลื่อนการจัดทำรายงาน 10-K ประจำปีที่ส่งไปยังสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา (SEC) โดยอ้างว่าบริษัทอาจเผชิญกับเงินทุนที่ไม่เพียงพอและกำลังประเมินธุรกิจของตนใหม่ Silvergate อ้างว่าบริษัทบัญชีและผู้ตรวจสอบบัญชีอิสระได้ขอให้ให้ข้อมูลเพิ่มเติมเพื่อตอบสนองต่อการสอบสวนที่อาจเกิดขึ้นของรัฐสภาสหรัฐฯ และการสืบสวนที่ตามมาโดยกระทรวงยุติธรรมและหน่วยงานกำกับดูแลธนาคาร

หลังจากข่าวนี้ถูกเปิดเผย อุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลทั้งหมดต่างก็แสดงความปรารถนาที่จะแยกตัวออกจาก Silvergate และหุ้นของ Silvergate ก็ร่วงลงอย่างรวดเร็ว โดยปิดที่ 5.72 ดอลลาร์ในวันพฤหัสบดี ซึ่งลดลง 57.69% เมื่อเทียบกับจุดสูงสุดในประวัติศาสตร์ที่ 222 ดอลลาร์ ซึ่งเกิดขึ้นในช่วงตลาดกระทิงของสกุลเงินดิจิทัลครั้งล่าสุดในเดือนพฤศจิกายน 2021 ราคาหุ้นของ Silvergate ก็หดตัวลงมากกว่า 93%

อุตสาหกรรมคริปโตกำลังเลิกใช้ Silvergate

Silvergate ยืนยันว่าเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นล่าสุดอาจส่งผลต่อความสามารถในการ "ดำเนินงานต่อไป" สถานการณ์นี้ไม่ใช่สิ่งที่อุตสาหกรรมคริปโตต้องการเห็น ทันทีที่ข่าวนี้ถูกเปิดเผย บริษัทคริปโตและแพลตฟอร์มการซื้อขายหลายแห่งก็แสดงความเห็นและแยกตัวออกจาก Silvergate

1. Coinbase

Coinbase เป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลแห่งแรกที่ประกาศว่าจะไม่ร่วมมือกับ Silvergate อีกต่อไป เมื่อช่วงค่ำของวันที่ 2 มีนาคม Coinbase ได้ประกาศบนโซเชียลมีเดียว่าเนื่องจากเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นล่าสุดและเพื่อความปลอดภัย Coinbase จะไม่ยอมรับหรือเริ่มชำระเงินกับ Silvergate อีกต่อไป และจะไม่ใช้ Silvergate เป็นพันธมิตรธนาคารดอลลาร์สหรัฐสำหรับลูกค้า Prime Coinbase ยังยอมรับว่าความเสี่ยงขององค์กรที่มีต่อ Silvergate นั้นน้อยมาก และได้เปลี่ยนธุรกิจธนาคารสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ มาเป็น Signature Bank แล้ว ซึ่งการเปลี่ยนแปลงนี้จะไม่ส่งผลต่อคำสั่งชำระเงินเป็นเงินปอนด์หรือยูโรแต่อย่างใด

2. Crypto.com

Crypto.com ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลที่มีสำนักงานใหญ่ในสิงคโปร์ ได้ประกาศว่าจะปฏิเสธการโอนเงินเข้าและออกจากแพลตฟอร์มผ่าน Silvergate โฆษกของแพลตฟอร์มการซื้อขายยังยืนยันด้วยว่า "การฝากและถอนเงินผ่าน Silvergate ถูกระงับ"

3. Bitstamp

เมื่อวันที่ 3 มีนาคม Bitstamp ได้ออกแถลงการณ์บนบล็อกอย่างเป็นทางการ โดยระบุว่าแพลตฟอร์มการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลที่ตั้งอยู่ในลักเซมเบิร์กได้ยกเลิกบริการ Silvergate Exchange Network (SEN) สำหรับผู้ใช้ทั้งหมดเป็นการชั่วคราว รวมถึงการสนับสนุนการโอนเงินดอลลาร์สหรัฐทั้งหมดที่ให้บริการผ่าน Silvergate Bank สำหรับการชำระเงินดอลลาร์สหรัฐทันที จำเป็นต้องใช้บริการ SigNet ของ Signature Bank ในปัจจุบัน นอกจากนี้ Bitstamp ยังชี้แจงว่าเงินของลูกค้าบนแพลตฟอร์มนั้นปลอดภัย โดย Bitstamp ไม่มีความเสี่ยงที่สำคัญต่อ Silvergate Bank และแพลตฟอร์มการซื้อขายทำงานร่วมกับพันธมิตรด้านธนาคาร 17 แห่งทั่วโลก และได้นำบริการธนาคารทางเลือกมาใช้เพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้าจะได้รับผลกระทบน้อยที่สุด

4. Gemini

แพลตฟอร์มซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล Gemini โพสต์บน Twitter อย่างเป็นทางการว่ากำลังติดตามสถานการณ์ที่ Silvergate Bank อยู่ แต่ไม่ได้เก็บ GUSD หรือเงินของลูกค้าไว้ในธนาคาร นอกจากนี้ แพลตฟอร์มซื้อขายยังได้หยุดการฝาก/ถอนเงินของลูกค้าผ่าน ACH และบริการแลกเปลี่ยนเงินที่ Silvergate Bank ริเริ่มให้กับ Gemini ก็ถูกระงับเช่นกัน

5. Circle

Circle ผู้ให้บริการสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯ USDC ได้โพสต์บนโซเชียลมีเดียว่า Circle กำลังติดต่อกับพันธมิตรธนาคารหลายราย และขณะนี้กำลังจับตาดูความกังวลของตลาดเกี่ยวกับ Silvergate อย่างใกล้ชิด และกำลังดำเนินการยกเลิกบริการบางส่วนกับ Silvergate Circle กล่าวว่าจะแจ้งความคืบหน้าที่เกี่ยวข้องให้ลูกค้าทราบโดยเร็วที่สุด ปัจจุบันบริการทั้งหมดของ Circle รวมถึง USDC ยังคงดำเนินการตามปกติ Circle มีพันธมิตรธนาคารสำรองและธนาคารเพื่อการชำระหนี้หลายรายที่รับผิดชอบในการจัดการเงินสำรองของ USDC และให้การจัดการสภาพคล่องที่แข็งแกร่ง

6. Paxos

ในช่วงค่ำของวันที่ 2 มีนาคม Paxos ผู้ให้บริการสกุลเงินดิจิทัลเสถียรของสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ BUSD ได้ออกแถลงการณ์ต่อธนาคาร Silvergate Bank บนโซเชียลมีเดีย โดยระบุว่าบริษัทไม่มีการติดต่ออย่างจริงจังกับ Silvergate และลำดับความสำคัญสูงสุดของ Paxos คือการปกป้องเงินและสินทรัพย์ของลูกค้า และใช้ประโยชน์จากเครือข่ายพันธมิตรด้านธนาคารที่หลากหลาย

7. Tether

Paolo Ardoino ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายเทคโนโลยี (CTO) ของ Tether ผู้จัดทำสกุลเงินดิจิทัลเสถียรของสหรัฐฯ USDT กล่าวบนโซเชียลมีเดียว่าบริษัทไม่ได้มีส่วนเกี่ยวข้องกับ Silvergate และไม่ได้มีการติดต่อใดๆ กับ Silvergate

8. Galaxy Digital

บริษัทการลงทุนด้านคริปโต Galaxy Digital ของ Mike Novogratz โพสต์บน Twitter อย่างเป็นทางการว่าจากการพัฒนาที่เกิดขึ้นเมื่อเร็วๆ นี้ Galaxy ได้หยุดรับหรือเริ่มทำธุรกรรมโอนเงินไปยัง Silvergate แล้ว ในฐานะบริษัท Galaxy ไม่มีความเสี่ยงที่สำคัญจาก Silvergate และการดำเนินการนี้เกิดขึ้นด้วยความระมัดระวังเป็นพิเศษ และเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการจัดการความเสี่ยงเพื่อรับประกันความปลอดภัยทรัพย์สินของลูกค้าและบริษัท

9. Cboe Digital

Cboe Digital ออกหนังสือชี้แจงให้สมาชิกและผู้เข้าร่วมทราบโดยทันที โดยระงับธุรกรรมทั้งหมดกับ Silvergate และใช้พันธมิตรธนาคารอื่นในการประมวลผลธุรกรรมเงินสด

10. MicroStrategy

ในฐานะบริษัทจดทะเบียนที่มีการถือครอง Bitcoin มากที่สุด MicroStrategy ยืนยันว่าได้รับเงินกู้จาก Silvergate แต่จะไม่ครบกำหนดจนกว่าจะถึงไตรมาสแรกของปี 2025 บริษัทระบุว่าเงินกู้นี้จะไม่เร่งความคืบหน้าในการล้มละลายของ Silvergate และยืนยันว่าหลักประกัน Bitcoin นั้นไม่ได้ถูกจัดการโดย Silvergate และไม่มีความสัมพันธ์ทางการเงินอื่นใดกับ Silvergate ยกเว้นเงินกู้นี้

Silvergate เป็น "เหยื่อ" ของการล่มสลายของ FTX อีกหนึ่งราย เนื่องจากการล่มสลายของ FTX เงินฝากธนาคารของ Silvergate จึงลดลงอย่างรวดเร็ว ก่อนหน้านี้ Silvergate ได้รายงานว่าได้ดำเนินการธุรกรรมการถอนเงินจำนวนมากในไตรมาสสุดท้ายของปีงบประมาณ 2022 ในเดือนมกราคมเพียงเดือนเดียว มีการถอนเงินออกไป 8.1 พันล้านดอลลาร์ คิดเป็น 68% ของยอดเงินฝาก เพื่อตอบสนองความต้องการถอนเงินจำนวนมหาศาลจากตลาดสกุลเงินดิจิทัล Silvergate จำเป็นต้องขอสินเชื่อ 4.3 พันล้านดอลลาร์จากธนาคาร Federal Home Loan Bank ของสหรัฐฯ และขายหลักทรัพย์หนี้มูลค่าประมาณ 5.2 พันล้านดอลลาร์

ผลงานที่ย่ำแย่ของธนาคาร Silvergate ทำให้สมาชิกรัฐสภาสหรัฐโกรธแค้น วุฒิสมาชิก Elizabeth Warren เป็นผู้นำในการเขียนจดหมายถึง Alan Lane ซีอีโอของ Silvergate เพื่อขอให้มีการตรวจสอบธุรกรรมของ Silvergate กับ FTX และ Alameda อย่างเข้มงวดยิ่งขึ้น ในเวลานั้น ทุกคนกังวลว่าธุรกรรมของ Silvergate กับแพลตฟอร์มการซื้อขาย FTX จะ "นำความเสี่ยงด้านตลาดคริปโตเข้ามาสู่ระบบธนาคารแบบดั้งเดิมมากขึ้น"

ในเดือนมกราคม กระทรวงยุติธรรมของสหรัฐฯ ได้เริ่มการสอบสวนเกี่ยวกับการจัดการเงินในบัญชีของ Silvergate สำหรับ FTX โดยเฉพาะพฤติกรรมทางอาญาที่อาจเกิดขึ้นได้ในการอนุญาตให้ FTX ฝากเงิน รวมถึงเงินของผู้ใช้ เข้าสู่บัญชี Alameda Research

อันที่จริง ตลาดได้สัมผัสถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นได้ตั้งแต่เนิ่นๆ และนักลงทุนบน Wall Street รวมถึงมหาเศรษฐีอย่าง George Soros ก็ได้ขายชอร์ตหุ้น Silvergate ออกไปเมื่อไม่นานนี้ ตามข้อมูลของ MarketWatch เมื่อสิ้นเดือนกุมภาพันธ์ Silvergate กลายเป็นหุ้นที่ถูกขายชอร์ตมากที่สุดบน Wall Street ในบรรดาหุ้น Silvergate ทั้งหมดที่นักลงทุนสามารถซื้อและขายได้ การขายชอร์ตคิดเป็น 73.5% ซึ่งเป็นอันดับหนึ่ง

พูดตรงๆ Silvergate เคยเป็นหนึ่งในไม่กี่ธนาคารในสหรัฐอเมริกาที่จัดการกองทุนที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล Circle, Coinbase, Binance US และสถาบันสกุลเงินดิจิทัลในท้องถิ่นหลายแห่งในสหรัฐฯ ต่างมีความสัมพันธ์ร่วมมือกับ Silvergate อย่างไรก็ตาม ตามคำกล่าวที่ว่า เมื่อกำแพงล้มลง ทุกคนจะผลักมัน เมื่อต้นไม้ล้ม ลิงจะกระจัดกระจาย เมื่อ Silvergate ประสบปัญหาและพบว่ายากที่จะคลี่คลาย บริษัทสกุลเงินดิจิทัลก็ละทิ้งมันและมองหาโซลูชันการธนาคารอื่น

แม้ว่า Silvergate จะระบุว่าจะส่งรายงาน 10-K โดยเร็วที่สุด แต่ดูเหมือนว่าความเชื่อมั่นของตลาดคริปโตที่มีต่อ Silvergate จะลดลง ไม่ว่า Silvergate จะกลับมาหรือล่มสลาย บางทีเวลาเท่านั้นที่จะให้คำตอบแก่เราได้

ลิงค์ต้นฉบับ

ยินดีต้อนรับสู่ชุมชนทางการของ BlockBeats:

กลุ่ม Telegram สมัครสมาชิก: https://t.me/theblockbeats

กลุ่ม Telegram พูดคุย: https://t.me/BlockBeats_App

บัญชี Twitter ทางการ: https://twitter.com/BlockBeatsAsia