ธนาคารกลางฮ่องกง: การเปิดและบริหารบัญชีการลงทุนของนักลงทุนจีนแผ่นดินใหญ่ต้องดำเนินมาตรการเพิ่มเติม 3 ประการ โดยการตรวจสอบการเปิดบัญชีจะย้อนหลังไปถึงเดือนมกราคม 2023
BlockBeats รายงานเมื่อวันที่ 27 พฤษภาคม กรณี “ธนาคารบางแห่งในฮ่องกงกำหนดให้ต้องลงนามในคำรับรองเมื่อเปิดบัญชีการลงทุน” วันนี้ธนาคารกลางฮ่องกง (HKMA) ชี้แจงว่า ข้อกำหนดด้านกำกับดูแลที่เกี่ยวข้องได้ถูกส่งไปยังสถาบันที่ได้รับอนุญาตทั้งหมดเมื่อวันที่ 22 พฤษภาคม
เอกสารที่ HKMA จัดให้แสดงว่า สถาบันที่จดทะเบียนต้องดำเนินมาตรการเพิ่มเติม 3 ประการในการเปิดและบริหารบัญชีการลงทุนของนักลงทุนจากจีนแผ่นดินใหญ่ ซึ่งรวมถึง:
หนึ่ง ปิดบัญชีการลงทุนที่เปิดโดยใช้เอกสารต้องสงสัยหรือเอกสารปลอม โดยระบุบัญชีการลงทุนของลูกค้าที่เคยใช้เอกสารต้องสงสัยหรือเอกสารปลอมในการเปิดบัญชีตั้งแต่เดือนมกราคม 2023 หรือช่วงเวลาอื่นใดที่ HKMA กำหนด เอกสารดังกล่าวรวมถึงเอกสารยืนยันตัวตน;
สอง ปิดบัญชีการลงทุนที่มียอดคงเหลือเป็นศูนย์และไม่มีความเคลื่อนไหว โดยเฉพาะบัญชีการลงทุนที่ถือครองโดยนักลงทุนจากจีนแผ่นดินใหญ่ ซึ่ง ณ วันที่ 22 พฤษภาคม 2026 (วันอ้างอิง) ไม่มีสินทรัพย์คงเหลือใด ๆ และไม่มีธุรกรรมหรือกิจกรรมที่เริ่มต้นโดยลูกค้าภายใน 12 เดือนก่อนวันอ้างอิง;
สาม เมื่อเปิดบัญชีการลงทุนใหม่ ต้องขอคำรับรองเป็นลายลักษณ์อักษรจากนักลงทุนจีนแผ่นดินใหญ่รายดังกล่าว เพื่อยืนยันว่าเงินทุนทั้งหมดที่ใช้สนับสนุนกิจกรรมการลงทุนและการชำระราคา/ชำระบัญชีที่เกี่ยวข้องมาจากแหล่งที่ถูกต้องตามกฎหมายนอกจีนแผ่นดินใหญ่ เป็นต้น
เอกสารที่เกี่ยวข้องระบุว่า มาตรการกำกับดูแลเพิ่มเติมใหม่นี้ใช้เฉพาะกับบัญชีการลงทุน รวมถึงบัญชีการลงทุนภายในบัญชีธนาคารแบบรวม ส่วนฟังก์ชันที่ไม่ใช่การลงทุน (เช่น เงินฝากออมทรัพย์ทั่วไป บัญชีกระแสรายวัน เงินฝากประจำ การชำระเงิน สินเชื่อ และบัตรเครดิต เป็นต้น) ไม่อยู่ในขอบเขตการบังคับใช้ของมาตรการดังกล่าว ขณะเดียวกัน มาตรการเพิ่มเติมดังกล่าวใช้กับลูกค้าบุคคลเท่านั้น ไม่ใช้กับลูกค้านิติบุคคลและลูกค้าสถาบัน (ไฉเหลียนเช่อ)
