กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ปรับธนาคารแห่งอเมริกาเกือบ 2 พันล้านดอลลาร์ เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินและการละเมิดมาตรการคว่ำบาตร

ข่าว BlockBeats วันที่ 14 ตุลาคม กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ประกาศเมื่อวานนี้ว่าได้ดำเนินมาตรการบังคับใช้กฎหมายหลายประการต่อ Bank of America ธนาคารใหญ่อันดับสองของสหรัฐฯ เกี่ยวข้องกับกลไกป้องกันการฟอกเงินที่ล้มเหลวและการละเมิดข้อกำหนดการคว่ำบาตร

ตามจำนวนเงินที่ระบุในประกาศ เครือข่ายบังคับใช้กฎหมายอาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) ปรับ 1.2 พันล้านดอลลาร์ สำนักงานควบคุมสกุลเงิน (OCC) ปรับทางแพ่ง 750 ล้านดอลลาร์ สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศสหรัฐฯ (OFAC) ยังบรรลุข้อตกลงยุติคดีกับธนาคารเป็นเงิน 11.6 ล้านดอลลาร์ รวมประมาณ 1.962 พันล้านดอลลาร์

กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ระบุว่า Bank of America ล้มเหลวในการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยมูลค่าเกิน 5 พันล้านดอลลาร์ต่อ FinCEN อย่างทันท่วงที โดยเกิน 1 พันล้านดอลลาร์เกี่ยวข้องกับความมั่นคงแห่งชาติและความเสี่ยงทางการเงินผิดกฎหมายที่สำคัญ รวมถึงเครือข่ายฟอกเงินในภูมิภาคเอเชียที่น่าสงสัย การฉ้อโกง และกิจกรรมฟอกเงินทางการค้าที่อาจเกิดขึ้น ธนาคารยังมีข้อบกพร่องในระบบติดตามธุรกรรม ไม่สามารถตรวจสอบธุรกรรมมูลค่าหลายล้านล้านดอลลาร์ได้อย่างมีประสิทธิภาพ และล่าช้าในการส่งรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยจำนวนมากเป็นเวลานาน

นอกจากนี้ Bank of America เกี่ยวข้องกับการละเมิดมาตรการคว่ำบาตรหลายโครงการที่น่าสงสัย 475 กรณี รวมถึงการดำเนินการชำระเงินผ่านธนาคารตัวแทนผ่านธนาคารที่ถูกบล็อก และความล้มเหลวในการอัปเดตรายชื่อคว่ำบาตรอย่างทันท่วงที ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องครอบคลุมโครงการคว่ำบาตรที่เกี่ยวข้องกับรัสเซีย เบลารุส อิหร่าน เมียนมา โซมาเลีย การค้ายาเสพติด และการก่อการร้ายทั่วโลก รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังสหรัฐฯ เบสเซนต์ กล่าวว่าสถาบันการเงินขนาดใหญ่ก็ต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงินและการคว่ำบาตรเช่นกัน มิฉะนั้นจะนำมาซึ่งความเสี่ยงจากการไหลเวียนของเงินผิดกฎหมายต่อระบบการเงินสหรัฐฯ ทั้งหมด